Brasilien verhängt gegen Banco Topazio eine Geldstrafe von 3,2 Millionen US-Dollar und ein zweijähriges Krypto-Handelsverbot
Das Institut verbot der Banco Topazio die Durchführung ausländischer Käufe und Verkäufe von Kryptowährungsanlagen für zwei Jahre, nachdem es Unregelmäßigkeiten bei den Due-Diligence-Prozessen für diese Geschäfte festgestellt hatte. Darüber hinaus wurde der Institution eine Geldstrafe von 3,2 Millionen US-Dollar auferlegt.
Wichtige Erkenntnisse:
Die brasilianische Zentralbank hat die Banco Topazio für zwei Jahre verboten und ihr eine Geldstrafe von 3,2 Millionen US-Dollar wegen ungeprüften Krypto-Handels auferlegt.
Die ungeprüften Krypto-Transaktionen beliefen sich auf insgesamt 1,7 Milliarden US-Dollar, was 63 % des Devisenvolumens der Banco Topazio ausmacht.
Ailton Aiquino warnte, dass ähnliche Verstöße zu Sperren für andere brasilianische Banken führen könnten.
Die brasilianische Zentralbank verbietet der Banco Topazio die Durchführung von Krypto-Handelsgeschäften
Da Banken in das Kryptowährungsgeschäft einsteigen, achten die Aufsichtsbehörden zunehmend auf die Compliance-Prozesse, die sie befolgen müssen, um diese Geschäfte sicher durchzuführen.
Das Administrative Sanctioning Process Decision Committee (Copas) der brasilianischen Zentralbank verhängte ein zweijähriges Verbot der ausländischen Kryptowährungshandelsgeschäfte der Banco Topazios aufgrund von Unregelmäßigkeiten bei Transaktionen in Milliardenhöhe.
Der Ausschuss stellte fest, dass die Banco Topazio zwischen Oktober 2020 und September 2021 Compliance-Maßnahmen missachtet hatte, als sie Kryptowährungskäufe durchführte, ohne Verfahren zur Feststellung der Qualifikation der von diesen Geschäften profitierenden Dritten durchzuführen.
Das Handelsvolumen der Banco Topazio erreichte in diesem Zeitraum 1,7 Milliarden US-Dollar, an dem 15 juristische Personen beteiligt waren, ohne atypische Geschäfte zu melden. Topazio wurde mit einer Geldstrafe von 3,2 Millionen US-Dollar belegt, weil das Unternehmen Unregelmäßigkeiten bei der Ermittlung der finanziellen Leistungsfähigkeit der Kunden, Mängel bei seinen Registrierungsverfahren und das Versäumnis, die Risiken im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) zu ermitteln, festgestellt hatte.
Diese Transaktionen machten im Berichtszeitraum 63 % des Devisenvolumens von Topazio und 46 % der Marktaktivitäten des Instituts aus. Dies führte dazu, dass der Prüfausschuss feststellte, dass die Unregelmäßigkeiten „schwerwiegender Natur“ seien, die laut Gesetz „den Zweck und die Kontinuität von Aktivitäten oder Operationen innerhalb des nationalen Finanzsystems, des Konsortialsystems oder des brasilianischen Zahlungssystems erheblich beeinträchtigen könnten“.
Ailton Aiquino, Leiter der Aufsichtsbehörde der Zentralbank, deutete an, dass dieselben Verbote als Vorsichtsmaßnahme gegen andere Institutionen angewendet werden könnten, wenn die Bank sie als Verstoß gegen die Vorschriften ansieht.
Er kam zu dem Schluss, dass es angesichts der zunehmenden Beliebtheit von Krypto-Assets in der brasilianischen Wirtschaft wichtig sei, „alle auf diesem Markt tätigen Akteure zu warnen und ihnen klar zu machen, dass die Bankenaufsicht aufmerksam und wachsam gegenüber abweichenden Verhaltensweisen ist, die zu Geschäftsmodellen führen können, die Geldwäscheoperationen ermöglichen.“
Die Ankündigung der Maßnahme erfolgte, nachdem die Zentralbank die Verwendung von Kryptowährungen in regulierten Zahlungskanälen verboten und ein landesweites Verbot für Märkte für nichtfinanzielle Ereignisse verhängt hatte.