New York zwingt Uphold zur Zahlung von 5 Millionen US-Dollar wegen betrügerischen Krypto-Investitionsprogramms

Die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James hat sich wegen ihrer Rolle bei der Förderung eines betrügerischen Anlageprodukts mehr als 5 Millionen US-Dollar von der Kryptowährungsplattform Uphold gesichert.

Im Mittelpunkt der Einigung steht die Werbung von Uphold für CredEarn, ein Produkt, das von Cred, LLC und seinem CEO Daniel Schatt angeboten wird. Zwischen Januar 2019 und Oktober 2020 vermarktete die Plattform den Nutzern CredEarn auf ihrer Plattform und mobilen App als sicheres, zuverlässiges Sparprodukt mit attraktiven jährlichen Zinszahlungen.

Allerdings teilte Uphold den Kunden nicht mit, dass Cred diese Erträge durch die Vergabe von Mikrokrediten an einkommensschwache Videospielspieler in China erzielte, bei denen es sich in der Regel um Kreditnehmer ohne Bonitätshistorie und ohne Zugang zu traditionellen Finanzinstituten handelt, teilte die Generalstaatsanwaltschaft in einer Ankündigung mit.

Quelle: NY AG James

Uphold teilte den Kunden außerdem mit, dass Cred über eine „Vollkaskoversicherung“ verfüge, eine Behauptung, die die Generalstaatsanwaltschaft als falsch ansah. Zu diesem Zeitpunkt gab es in der Branche keine solche Versicherung, die Privatanleger vor Verlusten digitaler Vermögenswerte schützte. Zusätzlich zu der irreführenden Werbung operierte Uphold ohne die erforderliche Registrierung als Makler oder Warenmakler/Händler.

Cred-Zusammenbruch trifft Uphold-Benutzer

Cred begann im März 2020 mit seinen riskanten Kreditvergabepraktiken Verluste anzuhäufen und meldete acht Monate später Insolvenz an, sodass laut Ankündigung Tausende von Uphold-Kunden auf der ganzen Welt die Verantwortung tragen mussten.

Im Rahmen der Einigung wird Uphold 5 Millionen US-Dollar direkt an die betroffenen Kunden zahlen, mehr als das Fünffache der im Rahmen der Vereinbarung eingenommenen Gebühren. Alle Gelder, die Uphold aus dem laufenden Insolvenzverfahren von Cred zurückerhält, in dem ihm 545.189 US-Dollar geschuldet werden, werden ebenfalls an geschädigte Anleger weitergegeben. Betroffene Benutzer werden per E-Mail benachrichtigt, wenn das Geld auf ihrem Konto eingegangen ist.

„Investoren sollten den Ratschlägen der Branche vertrauen können, die sie erhalten“, sagte James, „und mein Büro wird sich stets dafür einsetzen, dass schlechte Akteure für die Gefährdung der finanziellen Sicherheit ihrer Kunden zur Verantwortung gezogen werden.“

New Yorks rechtliche Auseinandersetzung mit der CFTC

Letzten Monat verklagte New York Coinbase und Gemini mit der Begründung, dass ihre Prognosemarktangebote gegen staatliche Glücksspielgesetze verstießen.

Die CFTC schlug zurück, indem sie New York vor einem Bundesgericht verklagte. Sie argumentierte, dass das Bundesgesetz ihr die alleinige Autorität über die Prognosemärkte gebe, und forderte eine dauerhafte einstweilige Verfügung, um die Durchsetzungsmaßnahmen des Staates zu blockieren.