Traditionelle Finanzinstitute stehen vor dem Zusammenbruch, da künstliche Intelligenz wichtige operative Rollen übernimmt.

Künstliche Intelligenz drängt Finanzsysteme in Richtung eines Modells, bei dem Maschinen Transaktionen in großem Maßstab ausführen, was neue Herausforderungen in Bezug auf Kontrolle, Aufsicht und Infrastruktur mit sich bringt, sagten Führungskräfte von Microsoft und Chainalysis.

Bill Borden, Corporate Vice President für weltweite Finanzdienstleistungen bei Microsoft, sagte am Dienstag, dass Altsysteme einem zunehmenden Druck ausgesetzt sein werden, da die Transaktionsanforderungen immer komplexer werden. Der Wendepunkt komme, wenn „Latenz, Skalierung und Komplexität beginnen, Ihre Wettbewerbsfähigkeit zu beeinträchtigen“, was Unternehmen dazu zwinge, den Aufbau ihrer Systeme zu überdenken, sagte er auf einer Veranstaltung von Alchemy in New York City.

Während die Automatisierung schon lange ein Teil des Finanzwesens ist, verlagert sich laut Borden der Fokus nun von der Fähigkeit auf das Vertrauen. „Es geht nicht darum, ob Technologie die Umsetzung einer Absicherungsstrategie automatisieren kann – das ist möglich. Die Frage ist: Können Sie ihr vertrauen? Können Sie prüfen und kontrollieren?“ sagte er.

Microsoft, das in vielen seiner Produkte einen eigenen KI-Assistenten anbietet, entwickelt Tools, um diesen Übergang zu bewältigen, darunter Systeme, die KI-Agenten Identitäten und Berechtigungen zuweisen und ihre Aktionen verfolgen. In regulierten Umgebungen müssen Unternehmen laut Borden in der Lage sein zu zeigen, „was es kontrolliert“ und ob ein System „der Richtlinie gefolgt“ ist, wenn Entscheidungen ohne direkten menschlichen Einfluss getroffen werden.

Jonathan Levin, Mitbegründer und CEO von Chainalysis, sagte, der Kryptosektor biete bereits ein funktionierendes Modell der automatisierten Finanzierung. Blockchain-Netzwerke verarbeiten große Mengen an Transaktionen über intelligente Verträge und softwaregesteuerte Geldbörsen und schaffen so eine Umgebung, die seiner Meinung nach agentenbasierten Systemen ähnelt. „Wir haben uns lange vor anderen Teilen der Finanzdienstleistungsbranche auf diese Momente vorbereitet“, sagte Levin.

Diese Erfahrung erstreckt sich auch auf das Risikomanagement. Levin verwies auf die Bemühungen, illegale Gelder über „Tausende verschiedene Wallets“ zu verfolgen, als Beispiel für die Art der Überwachung, die in einem System erforderlich ist, in dem Transaktionen in großem Umfang ohne direkte menschliche Eingabe erfolgen.

Mit Blick auf die Zukunft gehen beide Führungskräfte davon aus, dass eine Mischung verschiedener Systeme koexistieren wird. Levin sagte: „Der Großteil des Handels wird in 10 Jahren über die öffentliche Infrastruktur abgewickelt“, während Borden auf einen stärker integrierten Ansatz hinwies, der öffentliche Blockchains, private Netzwerke und bestehende Schienen verknüpft.

„Ich glaube, dass es die traditionellen Schienen weiterhin geben wird“, sagte Borden, wobei Software als Verbindungsschicht fungiert.