NUVA, respaldada por Animoca, conecta los 19 mil millones de dólares en activos tokenizados de Figure a Ethereum
Mientras las empresas de Wall Street se apresuran para llevar acciones, bonos y productos crediticios a los rieles de blockchain, un nuevo mercado basado en Ethereum respaldado por Animoca Brands tiene como objetivo convertir los activos tokenizados en algo que los criptoinversores puedan usar en las finanzas descentralizadas (DeFi).
NUVA, desarrollado por Animoca y Nuva Labs, está conectando alrededor de $ 19 mil millones en activos tokenizados del mundo real que se originan en el ecosistema blockchain de Provenance, incluidos crédito privado y productos vinculados al Tesoro vinculados a Figure Technologies Solutions (FIGR), la empresa blockchain fundada por el ex director ejecutivo de SoFi, Mike Cagney.
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Los activos tokenizados del mundo real se han convertido en uno de los sectores de más rápido crecimiento de las criptomonedas. Los administradores de activos y las empresas de tecnología financiera ven los rieles blockchain como una forma de modernizar la forma en que se emiten, comercializan y utilizan los productos financieros como garantía. El mercado más amplio de activos tokenizados podría alcanzar billones de dólares durante la próxima década, según múltiples previsiones de la industria.
NUVA fue diseñado como una capa de distribución para activos tokenizados, lo que les permite ir más allá de las redes financieras cerradas y entrar en los mercados DeFi, brindando a los usuarios minoristas promedio acceso a activos a menudo limitados a inversores acreditados.
Debuta con dos productos emblemáticos: una bóveda de rendimiento vinculada al Tesoro llamada nvYLDS, vinculada a la moneda estable YLDS de Figure, regulada por la SEC, con un suministro de más de 500 millones de dólares, y nvPRIME, un token vinculado a la cartera de líneas de crédito sobre el valor de la vivienda (HELOC) de 18.400 millones de dólares de Figure. Mientras que el primero ofrece a los inversores un rendimiento del mercado monetario, el segundo ofrece un alto rendimiento de un solo dígito (más del 7% actualmente) que es principalmente accesible para instituciones e inversores acreditados en finanzas tradicionales.
Anthony Moro, director ejecutivo de Nuva Labs y ex ejecutivo de BNY, dijo que el objetivo es crear un mercado para activos financieros nativos de blockchain en lugar de versiones empaquetadas de productos tradicionales.
"Nadie tiene realmente esa capa de distribución global unificada para los activos nativos de blockchain", dijo Moro en una entrevista. "Pensamos que lo que faltaba era una plataforma donde los usuarios pudieran acceder a activos de nivel institucional en un formato simple y componible".
Los usuarios depositan monedas estables en bóvedas y reciben tokens ERC-20 que representan la propiedad de los activos subyacentes. Luego, esos tokens pueden comercializarse, prestarse o publicarse como garantía en los protocolos DeFi basados en Ethereum.
A medida que la plataforma NUVA se expande, Moro dijo que "busquemos una amplia gama de activos que estén disponibles para todos de una manera fácil de usar, autodirigida y con autocustodia, eliminando el acceso limitado, los retrasos y las altas tarifas de Wall Street".
Moro argumentó que muchos modelos de tokenización existentes todavía dependen demasiado de la infraestructura fuera de la cadena y la conciliación manual.
"La forma de tokenizar activos no es un gemelo digital", afirmó. "El préstamo de Figure en sí es nativo digital. No hay ningún archivador en algún lugar que guarde el registro real".
Figure se ha convertido en uno de los mayores emisores de productos de crédito privado basados en blockchain a través de la red Provenance. Moro dijo que la visión más amplia es incorporar eventualmente una gama de activos tokenizados a NUVA de múltiples emisores y expandirse a otras cadenas de bloques más allá de Ethereum.
"Ganará lo más barato, más rápido y más seguro", afirmó Moro. "Así es como todos los activos financieros eventualmente entran en cadena".