Bithumb bloquea a Heleket por preocupaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
Bithumb, el segundo mayor intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, ha roto sus vínculos con Heleket, un procesador global de pagos en criptomonedas, debido a los riesgos de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La noticia llega mientras Bithumb trabaja para mejorar su historial de cumplimiento después de que los reguladores surcoreanos retiraran una multa de 36.800 millones de wones (24,6 millones de dólares) contra la bolsa a principios de este año por procesar decenas de miles de transacciones a través de plataformas extranjeras no registradas.
¿Por qué Bithumb cortó lazos con Heleket?
La decisión de abandonar Heleket no fue aleatoria. La empresa de inteligencia Blockchain TRM Labs publicó una investigación el mes pasado en la que evalúa "con gran confianza" que Heleket y Cryptomus, un procesador de pagos vinculado a Rusia, están conectados operativamente a través de infraestructura, personal, marca y actividad en cadena compartidos.
TRM Labs informó que la liquidez inicial en las billeteras de Heleket provino de Garantex. Fuente: Laboratorios TRM.
El análisis de TRM también descubrió que Heleket se estableció en enero de 2025, justo después de que Cryptomus introdujera controles obligatorios de conocimiento de su cliente (KYC) que redujeron su volumen en cadena de $153 millones en enero de 2025 a $86 millones en marzo. El momento sugiere que Heleket se creó para atraer a los usuarios que huyen de los nuevos requisitos KYC de Cryptomus.
En octubre de 2025, Cryptomus recibió una multa récord de alrededor de CAD 177 millones por parte del Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) por violar las leyes de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
TRM también observó que entre 2022 y 2025, Cryptomus se había convertido en un importante centro de actividades ilegales, procesando cientos de millones de dólares para vendedores de pornografía infantil, redes de financiación del terrorismo y otros que intentaban eludir las sanciones internacionales a través del intercambio ruso Garantex, ahora incluido en la lista negra.
Cryptomus fue multado en Canadá por violar las leyes de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Fuente: Laboratorios TRM.
Según los datos de TRM Labs, la exposición ilegal de Heleket fue aproximadamente cinco veces mayor que el promedio registrado entre los proveedores de servicios de pago. La primera liquidez importante que fluyó hacia Heleket provino directamente de Garantex, lo cual es un patrón inusual para cualquier servicio que afirme operar dentro de las regulaciones de la Unión Europea.
La política AML/KYC de Heleket en su sitio web establece que no cooperará con personas en listas de sanciones designadas y afirma que verifica las identidades de los clientes. TRM, sin embargo, señaló que los usuarios pueden completar transacciones en la plataforma sin proporcionar ningún documento de identidad, lo que contradice directamente sus procedimientos públicos.
Bithumb tiene sus propios problemas de cumplimiento
La decisión de Bithumb de cortar Heleket es parte de una tendencia más amplia de actualizaciones forzadas de cumplimiento en el intercambio. Según Cryptopolitan, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur detectó aproximadamente 6,65 millones de violaciones de la Ley de Información Financiera Específica en Bithumb, incluido el procesamiento de 45.772 transacciones con plataformas criptográficas extranjeras no registradas sin verificar adecuadamente las identidades de los clientes.
La UIF también impuso una suspensión comercial parcial de seis meses junto con la multa en marzo. Sin embargo, Bithumb inmediatamente se defendió en los tribunales y el 30 de abril, la Segunda División del Tribunal Administrativo de Seúl otorgó una orden judicial que detuvo la suspensión mientras continúa la disputa legal.
Para empeorar las cosas para Bithumb, la Comisión de Servicios Financieros (FSC) en una investigación separada encontró "deficiencias en el sistema de control interno de Bithumb" durante una investigación sobre un incidente anterior en febrero donde un empleado envió accidentalmente 620.000 Bitcoins en lugar de 620.000 wones durante un pago promocional. Este error tuvo un valor aproximado de 40 mil millones de dólares, según Cryptopolitan.
Como resultado, la FSC ha endurecido las regulaciones para todas las principales bolsas de Corea del Sur, exigiéndoles que realicen comprobaciones de conciliación cada cinco minutos, implementen suspensiones automáticas de operaciones en caso de desajustes importantes y realicen auditorías mensuales.