Brasil abofetea al Banco Topazio con una multa de 3,2 millones de dólares y una prohibición de 2 años para el comercio de criptomonedas
La institución emitió una prohibición a Banco Topazio para realizar compras y ventas en el extranjero de activos de criptomonedas durante dos años luego de detectar irregularidades en los procesos de debida diligencia para estas operaciones. Además, la institución fue multada con 3,2 millones de dólares.
Conclusiones clave:
El Banco Central de Brasil prohibió al Banco Topazio durante 2 años y lo multó con 3,2 millones de dólares por transacciones de criptomonedas no controladas.
Las operaciones con criptomonedas no controladas ascendieron a 1.700 millones de dólares, lo que representa el 63 % del volumen de divisas del Banco Topazio.
Ailton Aiquino advirtió que violaciones similares podrían provocar prohibiciones para otros bancos brasileños.
El Banco Central de Brasil prohíbe al Banco Topazio realizar operaciones de comercio de criptomonedas
A medida que los bancos ingresan al negocio de las criptomonedas, los reguladores se vuelven más atentos a los procesos de cumplimiento que deben seguir para realizar estas operaciones de manera segura.
El Comité de Decisión del Proceso Sancionador Administrativo (Copas) del Banco Central de Brasil impuso una prohibición de dos años a las operaciones de comercio de criptomonedas en el extranjero del Banco Topazios debido a irregularidades en transacciones que representan miles de millones de dólares.
El comité determinó que Banco Topazio desconoció medidas de cumplimiento entre octubre de 2020 y septiembre de 2021, cuando ejecutó compras de criptomonedas sin ejecutar procedimientos para determinar la calificación de los terceros beneficiados con estas operaciones.
El volumen de operaciones del Banco Topazio durante ese período alcanzó los 1.700 millones de dólares, involucrando a 15 personas jurídicas sin notificar operaciones atípicas. Topazio fue multada con 3,2 millones de dólares por irregularidades en la determinación de la capacidad financiera de los clientes, deficiencias en sus procedimientos de registro y falta de determinación de los riesgos ALD/CFT (Anti-Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo).
Estas transacciones representaron el 63% de los volúmenes de divisas de Topazio durante el período y el 46% de las operaciones de mercado de la institución. Esto llevó a la comisión revisora a determinar que las irregularidades eran de “carácter grave”, que, según la ley, podrían “afectar gravemente el objeto y la continuidad de las actividades u operaciones dentro del Sistema Financiero Nacional, el Sistema de Consorcios o el Sistema de Pagos Brasileño”.
Ailton Aiquino, jefe de supervisión del banco central, insinuó que estas mismas prohibiciones podrían aplicarse contra otras instituciones como medida de precaución si el banco las considera violatorias de la regulación.
Concluyó que, dada la creciente popularidad de los criptoactivos en la economía brasileña, era importante “advertir y dejar claro a todos los agentes que operan en este mercado que el supervisor bancario está atento y vigilante respecto de comportamientos desviados que puedan conducir a modelos de negocios capaces de permitir operaciones de lavado de dinero”.
El anuncio de la medida se produce después de que el banco central prohibiera el uso de criptomonedas en vías de pago reguladas e impusiera una prohibición a nivel nacional en los mercados de eventos no financieros.