Cada 5 minutos: la nueva regla de Corea para los intercambios de criptomonedas
En un intento por restaurar la confianza del mercado luego de un error colosal a principios de este año, el organismo de control financiero de Corea del Sur ha ordenado que todos los intercambios de criptomonedas verifiquen los saldos de activos de los usuarios en intervalos de cinco minutos. Esta directiva llega inmediatamente después de un error asombroso que expuso vulnerabilidades profundamente arraigadas en toda la industria.
El catalizador de estas nuevas regulaciones fue un evento promocional en febrero, durante el cual Bithumb distribuyó inadvertidamente 2.000 BTC a cada participante, en lugar de los 2.000 wones coreanos previstos (aproximadamente 1,40 dólares). Este percance resultó en la asombrosa cantidad de $42 mil millones en criptomonedas extraviadas, lo que llevó a la Comisión de Servicios Financieros (FSC) a realizar inspecciones de emergencia en las cinco principales bolsas del país. Los hallazgos revelaron una inquietante falta de supervisión, ya que la mayoría de los intercambios solo concilian sus cuentas una vez cada 24 horas. Además, tres bolsas carecían de un mecanismo de cierre automático para detener las operaciones en caso de discrepancias, mientras que cuatro no tenían un proceso de aprobación de varios pasos para transacciones manuales de alto riesgo. Dos bolsas ni siquiera habían logrado separar sus cuentas generales de las utilizadas para transacciones de alto riesgo, una salvaguardia fundamental.
En respuesta, el FSC dio a conocer un paquete integral de reformas de tres frentes el 6 de abril, destinado a reforzar la resiliencia de la industria. Según las nuevas directrices, las bolsas ahora deben realizar comprobaciones automáticas de saldo cada cinco minutos, lo que activa alertas y suspensiones automáticas de operaciones en caso de desajustes importantes. Las auditorías externas mensuales reemplazarán el cronograma trimestral anterior, y los intercambios deberán revelar sus tenencias de activos cadena de bloques por cadena de bloques, en lugar de simplemente proporcionar un índice de cobertura.
Para transacciones manuales de alto riesgo, como pagos de eventos, los intercambios deben utilizar cuentas separadas, implementar sistemas de verificación de validez que rechacen automáticamente entradas incorrectas y requerir una verificación cruzada por parte de un tercero antes de la ejecución. Además, la FSC exigirá que las bolsas designen funcionarios dedicados a la gestión de riesgos y establezcan comités de gestión de riesgos, adhiriéndose a los estándares que ya se esperan de las instituciones financieras tradicionales. Los controles de cumplimiento se realizarán ahora dos veces al año y los resultados se informarán a los reguladores.
Se espera que el organismo industrial, DAXA, complete las modificaciones de autorregulación a finales de este mes, y que los sistemas necesarios estén implementados en mayo. Las disposiciones clave de estas reformas se incorporarán a la próxima segunda fase de la Ley de Activos Digitales de Corea del Sur, solidificando aún más el marco regulatorio del país para la industria de las criptomonedas.