Importante institución financiera presenta una revolucionaria plataforma de garantía impulsada por blockchain, aprovechando la tecnología Chainlink
Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) utilizará la infraestructura Chainlink para su plataforma de gestión de garantías basada en blockchain, ampliando el trabajo anterior entre las empresas a una de las funciones centrales de gestión de riesgos de Wall Street.
La firma dijo que su Collateral AppChain utilizará el entorno de ejecución (CRE) de Chainlink y el estándar de datos para respaldar los precios, la valoración, los márgenes, la optimización de las garantías y la liquidación. AppChain es una plataforma blockchain basada en Besu que facilita la tokenización de activos y la gestión de garantías en tiempo real, 24 horas al día, 7 días a la semana.
La plataforma de DTCC tiene como objetivo reducir las demoras y la fragmentación en los sistemas de garantía actuales, donde los activos a menudo quedan atrapados entre instituciones y zonas horarias. Al tokenizar las garantías y automatizar los flujos de trabajo a través de contratos inteligentes, el sistema está diseñado para permitir el movimiento de garantías casi en tiempo real tanto en los mercados financieros tradicionales como en las redes blockchain.
"Al aprovechar la tokenización y la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) para modernizar la movilidad de las garantías, nuestro objetivo es permitir la gestión de garantías las 24 horas del día, los 7 días de la semana, casi en tiempo real, en los mercados globales y blockchains", dijo Nadine Chakar, directora general de DTCC y directora global de activos digitales.
Chainlink proporcionará la capa de datos y orquestación. Su tecnología ayudará a conectar los precios de los activos, las valoraciones y el movimiento de garantías, al tiempo que respaldará los controles de elegibilidad, márgenes e instrucciones de liquidación. Chainlink es una red Oracle descentralizada que alimenta a las cadenas de bloques con datos del mundo real, como precios, clima y API, ya que las cadenas de bloques no pueden acceder de forma nativa a información externa por sí mismas.
La plataforma se ejecuta dentro de la configuración AppChain de DTCC. DTCC presentó la plataforma de garantía tokenizada el año pasado y dijo que la movilidad de la garantía podría convertirse en un caso de uso institucional clave para la tecnología blockchain.
La asociación de Chainlink se basa en Smart NAV, un piloto de 2024 en el que DTCC y Chainlink probaron la incorporación de datos del valor de los activos netos de los fondos mutuos a las cadenas de bloques.
JPMorgan, Franklin Templeton y BNY Mellon participaron en el piloto, que se centró en la tokenización de fondos en múltiples cadenas.
DTCC también ha estado ampliando el trabajo de tokenización más allá de la garantía. La compañía dijo a principios de este mes que más de 50 empresas se habían unido a un grupo de trabajo para el servicio de tokenización de The Depository Trust Company, con operaciones de producción limitadas previstas para julio y un lanzamiento previsto para octubre.
Las filiales de DTCC procesaron 4,7 billones de dólares en transacciones de valores en 2025. Su filial depositaria proporcionó custodia y servicios de activos para emisiones de valores valoradas en 114 billones de dólares.