Nueva York obliga a Uphold a pagar 5 millones de dólares por un plan fraudulento de inversión en criptomonedas
La fiscal general de Nueva York, Letitia James, ha obtenido más de 5 millones de dólares de la plataforma de criptomonedas Uphold por su papel en la promoción de un producto de inversión fraudulento.
El acuerdo se centra en la promoción de CredEarn por parte de Uphold, un producto ofrecido por Cred, LLC y su director ejecutivo, Daniel Schatt. Entre enero de 2019 y octubre de 2020, la plataforma comercializó CredEarn entre los usuarios en su plataforma y aplicación móvil como un producto de ahorro seguro y confiable con atractivos pagos de intereses anuales.
Sin embargo, Uphold no les dijo a los clientes que Cred estaba generando esos retornos al otorgar micropréstamos a jugadores de videojuegos de bajos ingresos en China, que generalmente son prestatarios sin historial crediticio y sin acceso a instituciones financieras tradicionales, dijo la oficina del Fiscal General en un anuncio.
Fuente: NY AG James
Uphold también les dijo a los clientes que Cred tenía un "seguro a todo riesgo", una afirmación que la oficina del Fiscal General consideró falsa. En ese momento, no existía en la industria ningún seguro de este tipo que protegiera a los inversores minoristas de las pérdidas de activos digitales. Además de la promoción engañosa, Uphold operaba sin el registro requerido de corredor o corredor de productos básicos.
El colapso de la credibilidad afecta a los usuarios de Uphold
Cred comenzó a acumular pérdidas por sus prácticas crediticias riesgosas en marzo de 2020 y se declaró en quiebra ocho meses después, dejando a miles de clientes de Uphold en todo el mundo con la bolsa, según el anuncio.
Según el acuerdo, Uphold pagará 5 millones de dólares directamente a los clientes afectados, más de cinco veces las tarifas que cobró por el acuerdo. Cualquier fondo que Uphold recupere del proceso de quiebra en curso de Cred, donde se le deben 545.189 dólares, también se transferirá a los inversores perjudicados. Los usuarios afectados serán notificados por correo electrónico cuando los fondos lleguen a sus cuentas.
"Los inversores deberían poder confiar en el asesoramiento de la industria que reciben", dijo James, "y mi oficina siempre trabajará para garantizar que los malos actores rindan cuentas por poner en peligro la seguridad financiera de sus clientes".
El avance legal de Nueva York con la CFTC
El mes pasado, Nueva York demandó a Coinbase y Gemini, alegando que sus ofertas de mercado de predicción violaban las leyes estatales de juego.
La CFTC respondió demandando a Nueva York en un tribunal federal, argumentando que la ley federal le otorga autoridad exclusiva sobre los mercados de predicción y solicitando una orden judicial permanente para bloquear las acciones de aplicación del estado.