El regulador de Nueva York concluye un acuerdo de $5 millones con una plataforma de activos digitales para reembolsar a los usuarios afectados
En un acuerdo histórico, Uphold HQ Inc. acordó compensar a sus clientes por una suma de más de $ 5 millones por las pérdidas sufridas a través de CredEarn, un producto de criptoinversión ofrecido por Cred LLC. Este acontecimiento marca un hito importante en los esfuerzos de la oficina del Fiscal General de Nueva York para reforzar la protección de los inversores en el criptoespacio. Como parte del acuerdo, Uphold no solo proporcionará restitución monetaria sino que también revisará sus procesos de revisión y se registrará como corredor, lo que subraya la importancia de un estricto cumplimiento regulatorio.
El acuerdo, anunciado por la fiscal general de Nueva York, Letitia James, el 29 de abril de 2026, surge de una investigación que reveló que CredEarn se comercializó de manera engañosa, minimizando sus riesgos y exagerando sus beneficios. A pesar de presentarse como un producto de ahorro, CredEarn era, en realidad, un plan de préstamos de alto riesgo que otorgaba crédito a jugadores de videojuegos en China que carecían de historial crediticio e ingresos estables. Además, Uphold había afirmado que Cred poseía un seguro a todo riesgo, lo que resultó ser falso, dejando a los inversores minoristas sin una red de seguridad.
La Fiscal General James enfatizó la gravedad de las acciones de Uphold, afirmando que los inversionistas tienen derecho a confiar en el asesoramiento que reciben, y su oficina seguirá responsabilizando a quienes comprometan la seguridad financiera de sus clientes. La investigación también expuso el hecho de que Uphold no se registró como corredor o corredor-comerciante de productos básicos según la ley de Nueva York, un descuido crítico que contribuyó a los problemas regulatorios que rodean a CredEarn.
El caso destaca los riesgos asociados con la oferta de productos criptográficos de terceros a través de plataformas orientadas al cliente, ya que pueden crear una exposición regulatoria significativa. La desaparición de CredEarn comenzó en marzo de 2020, cuando sus prácticas crediticias riesgosas y su mala gestión provocaron pérdidas sustanciales, lo que finalmente resultó en la quiebra de la empresa en noviembre de 2020. Miles de clientes de Uphold en todo el mundo sufrieron pérdidas por valor de millones de dólares.
Según los términos del acuerdo, Uphold deberá fortalecer sus políticas de diligencia debida y mantener un mayor nivel de escrutinio cuando se asocie con o recomiende productos de inversión de terceros. La empresa también se registrará como corredor ante la Oficina del Fiscal General, una medida que ayudará a garantizar el cumplimiento de la ley de Nueva York.
Este acuerdo es parte de un esfuerzo de aplicación más amplio por parte de la oficina del Fiscal General de Nueva York, que ha estado investigando activamente casos relacionados con las criptomonedas y la protección de los inversores desde 2014. La oficina ha utilizado la Ley Martin de 1921 para perseguir casos de fraude financiero sin necesidad de demostrar la intención, lo que ha resultado en más de $2.5 mil millones en restitución y sanciones. Los casos recientes han incluido acciones contra empresas importantes como Genesis Global, Gemini y DCG, así como demandas contra Coinbase y Gemini por mercados de predicción.
El plan de pago permitirá a Uphold distribuir más de $5 millones a los clientes afectados, una suma que excede cinco veces las tarifas que la compañía cobró por el acuerdo CredEarn. Además, Uphold transferirá cualquier recuperación que reciba del procedimiento de quiebra de Cred, por un total de $545,189, a los clientes afectados. Los inversores recibirán una notificación de Uphold sobre la distribución de fondos a sus cuentas. El Fiscal General James advirtió que las consecuencias de que las empresas de criptomonedas infrinjan la ley y engañen a los inversores pueden ser devastadoras, y enfatizó la importancia de un estricto cumplimiento normativo. Con este acuerdo, Uphold ha dado un paso importante para rectificar sus errores pasados y garantizar un mayor nivel de protección para sus clientes en el futuro.