Advertencia sobre acciones de SoFi: la moneda estable enfrenta importantes vientos en contra
El precio de las acciones de SoFi Technology (NASDAQ:SOFI) subió el viernes después de formar el patrón de doble fondo altamente alcista de 15 dólares. Se disparó a un máximo de 18,50 dólares, su punto más alto desde el 28 de abril, un 22% más que su punto más bajo este año, ya que los inversores dieron la bienvenida a la nueva moneda estable.
Los datos técnicos de las acciones de SoFi Technology apuntan a más ganancias
El gráfico diario muestra que el precio de las acciones de SoFi se desplomó y tocó fondo en 15 dólares, su punto más bajo en abril y mayo de este año. Formó un patrón de doble suelo con un escote de 20 dólares, su punto más alto el 17 de abril. Un doble suelo es uno de los signos de reversión alcista más comunes en el análisis técnico.
La acción ahora ha saltado por encima de la media móvil exponencial (EMA) de 50 días, una señal de que los alcistas han prevalecido. Además, el índice de fuerza relativa (RSI) superó su media móvil y el nivel neutral de 50.
Por lo tanto, es probable que las acciones sigan subiendo a medida que los alcistas apunten al nivel de resistencia clave de 20 dólares. Un movimiento por encima de ese precio indicará más ganancias, potencialmente hasta el nivel de retroceso de Fibonacci del 50% en 23 dólares. Este objetivo está aproximadamente un 28% por encima del nivel actual.
Por otro lado, una caída por debajo del nivel de doble suelo en 15$ invalidará el pronóstico alcista y apuntará a más desventajas.
Gráfico de acciones de SoFi | Fuente: TradingView
La moneda estable de SoFi Technology enfrenta grandes obstáculos
La razón principal por la que el precio de las acciones de SoFi está funcionando bien es que la compañía acaba de lanzar SoFiUSD, la primera moneda estable de un banco estadounidense regulado. Se une a otras monedas estables de las principales empresas estadounidenses, incluidas $USDC de Circle, $PYUSD de PayPal y $RLUSD de Ripple.
Lanzar una moneda estable es algo natural para SoFi, una empresa que ofrece diversos servicios, incluidos banca, puntajes de crédito, préstamos hipotecarios, préstamos para estudiantes, inversiones, comercio de criptomonedas y tarjetas de crédito.
Si tiene éxito, la moneda estable generará ingresos de alto margen ya que la empresa simplemente invertirá sus fondos en bonos gubernamentales a corto plazo.
Aún así, el principal desafío es que la compañía tendrá dificultades para atraer activos sustanciales en su moneda estable ya que la industria ahora está saturada. El $PYUSD de PayPal tiene sólo 3 mil millones de dólares en activos unos años después de su lanzamiento.
El $RLUSD de Ripple tiene $1.800 millones. En cambio, las monedas estables $USDC y USDT han acumulado $76 mil millones y $190 mil millones en activos. Como tal, la empresa deberá convencer a sus clientes de por qué su moneda estable es mejor.
El otro gran desafío de SoFiUSD es que es una empresa estadounidense y todos sus clientes se encuentran en el país. Coinbase (NASDAQ: COIN), el mayor intercambio de cifrado, tiene un acuerdo exclusivo con Circle, lo que significa que es posible que no incluya la moneda estable.
El acuerdo de Coinbase con Circle es que debería invertir la mayor parte del $USDC en su plataforma y conservar el interés. Este negocio generó más de mil millones de dólares en ingresos anuales el año pasado y es uno de los mejores en términos de márgenes.
El informe de resultados más reciente mostró que su negocio seguía creciendo. Sus miembros experimentaron una tasa compuesta anual del 38% a más de 14,7 millones, lo que está generando un mayor crecimiento de los ingresos. Espera obtener 7.800 millones de dólares en ingresos anuales en 2028, frente a los 4.650 millones de dólares previstos para este año.
Este crecimiento ayudará a justificar sus elevadas métricas de valoración. Los datos de BuscandoAlpha muestran que su relación precio-beneficio (PE) a futuro ha aumentado a 29, más alto que la mediana del sector financiero de 10. Su múltiplo también es más alto que el de NVIDIA, que tiene un múltiplo de 22 a pesar de su fuerte crecimiento de ingresos.