Corea del Sur elimina la discreción cambiaria en una importante ofensiva contra el phishing
Los reguladores financieros de Corea del Sur han ordenado a todos los intercambios de cifrado nacionales que adopten un sistema único y estricto para retrasar los retiros, con el objetivo de bloquear un aumento en las estafas de phishing de voz que dependen de la velocidad.
La Comisión de Servicios Financieros y el Servicio de Supervisión Financiera anunciaron las nuevas reglas, eliminando la discreción que los intercambios alguna vez tenían para permitir a los usuarios eludir los períodos de retención, informan los medios de comunicación locales.
En el pasado, las plataformas establecían sus propias excepciones para seguir operando rápidamente. Los grupos de fraude aprendieron esas reglas y entrenaron a las víctimas para eludirlas.
Las estafas de phishing por voz a menudo empujan a las víctimas a convertir dinero en efectivo en criptomonedas y enviarlo en cuestión de minutos. Una demora, incluso breve, puede interrumpir la estafa al darles tiempo a las víctimas para reconsiderar o permitir que aparezcan alertas antes de que los fondos abandonen la cuenta.
Según el nuevo sistema, los intercambios deben aplicar los mismos criterios al revisar las excepciones de retiro. Estos incluyen el historial de la cuenta, patrones de transacciones y cambios repentinos de comportamiento. Los funcionarios esperan que menos del 1% de los usuarios califiquen para retiros instantáneos. Las plataformas también deben reforzar los controles de identidad y monitorear más de cerca los flujos de fondos.
La medida marca un cambio de salvaguardias lideradas por la industria a un estándar nacional.
En otros mercados, como Estados Unidos y Europa, las suspensiones de retiro son comunes, pero las establecen empresas individuales. Algunos intercambios incluso permiten a los usuarios establecer sus propios límites de tiempo para evitar retiros no deseados.
Los reguladores surcoreanos no respondieron de inmediato a la solicitud de CoinDesk de más comentarios.