Un empresario de Texas enfrenta cargos de la SEC por una supuesta estafa de bot de comercio de criptomonedas con IA por valor de 12,3 millones de dólares
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. ha presentado cargos contra Nathan Fuller, un residente de Cypress, Texas, por presuntamente perpetrar un fraude de inversión en criptomonedas por un total de 12,3 millones de dólares. La agencia reguladora presentó su demanda legal ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Texas. 🇺🇸La SEC demanda a un hombre de Texas por fraude criptográfico de 12,3 millones de dólares que involucra robots comerciales de inteligencia artificial falsos. Nathan Fuller supuestamente usó 6,2 millones de dólares para gastos personales y 5,5 millones de dólares para pagos tipo Ponzi, y solo el 3% de los fondos se destinó en realidad al comercio de criptomonedas. pic.twitter.com/PBo2F6ZuIC – Ese Martini Guy ₿ (@MartiniGuyYT) 31 de mayo de 2026 Operando bajo los nombres Privvy Investments LLC y Gateway Digital Investments, Fuller llevó a cabo su supuesto plan desde aproximadamente octubre de 2022 hasta mediados de 2024, atrayendo capital de aproximadamente 150 inversores individuales. Fuller comercializó sus empresas afirmando poseer algoritmos comerciales patentados impulsados por inteligencia artificial capaces de identificar oportunidades rentables en los intercambios de criptomonedas. Aseguró a los clientes potenciales que los mecanismos integrados de limitación de pérdidas minimizarían el riesgo de caídas. Los participantes fueron atraídos con promesas de ganancias del 40% al 50% durante períodos de 30 a 45 días. En ciertos casos, Fuller sugirió que los inversores podrían obtener rendimientos superiores al 100% en sólo 21 días. Además, Fuller afirmó que el capital de los inversores disfrutaba de múltiples capas de protección: cobertura de fianzas, seguro de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y seguro de responsabilidad profesional. Según la SEC, todas estas garantías de seguridad fueron completamente inventadas. Del total de 12,3 millones de dólares recaudados de los inversores, solo aproximadamente 380.000 dólares (que representan sólo el 3% de los fondos) se utilizaron realmente para comprar activos digitales. Nunca se emplearon sistemas de comercio automatizados y estas transacciones limitadas de criptomonedas no produjeron ganancias. La SEC alega que Fuller desvió no menos de 6,2 millones de dólares para financiar su estilo de vida personal. Estos fondos malversados financiaron bienes raíces residenciales, actividades de casinos, gastos de vacaciones y compras de automóviles. Otros 5,5 millones de dólares circularon entre los participantes anteriores en distribuciones clásicas de estilo Ponzi, creando la ilusión de un rendimiento de inversión legítimo. Cuando los inversores solicitaron retiros o actualizaciones de cuentas, Fuller respondió con estados de cuenta inventados que mostraban ganancias ficticias. También hizo referencia a entidades comerciales inexistentes en sus comunicaciones con los clientes. En un engaño particularmente sofisticado, empleó tecnología de inteligencia artificial para crear una carta supuestamente de una firma de auditoría. Esta correspondencia fabricada informó a los inversores que sus participaciones estaban siendo revisadas antes de transferirlas a una estructura fiduciaria. Antes de que la SEC iniciara su acción de ejecución, Fuller se enfrentaba a un proceso de quiebra. Durante esos procedimientos, el Departamento de Justicia informó que a Fuller se le negó la condonación de deudas que superaban los 12,5 millones de dólares. Fuller reconoció ante el tribunal de quiebras que operó Privvy como un esquema Ponzi y creó documentación falsa. La SEC ha acusado formalmente a Fuller de violar múltiples estatutos federales de valores, incluidos los requisitos de registro y las disposiciones antifraude. La agencia busca medidas cautelares permanentes, devolución de ganancias obtenidas ilícitamente, sanciones financieras y prohibición de participar en futuras ofertas de valores. Esta acción coercitiva sigue a casos similares, incluido un fraude de 14 millones de dólares procesado el año pasado en el que los perpetradores explotaron temas de marketing de IA para atraer inversores minoristas a través de plataformas de mensajería WhatsApp. La comisión también acusó recientemente al ejecutivo de criptomonedas Donald Basile por un fraude no relacionado de 16 millones de dólares que involucraba un token digital llamado Bitcoin Latinum.