La redada P2P de Londres: la FCA del Reino Unido allana ocho centros de comercio ilegal entre pares
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha llevado a cabo su primera ofensiva coordinada contra el comercio ilegal de criptomonedas entre pares, dirigida a ocho ubicaciones en todo Londres en una operación conjunta con His Majesty's Revenue & Customs (HMRC) y la Unidad Regional contra el Crimen Organizado del Suroeste (SWROCU).
Los funcionarios emitieron avisos de cese y desistimiento en cada sitio y reunieron pruebas que ahora están alimentando varias investigaciones criminales, según la FCA.
La FCA declaró que se sospechaba que los sitios facilitaban el comercio de criptomonedas entre pares (P2P), donde las personas compran y venden criptomonedas directamente entre sí, sin el registro requerido ni los controles contra el lavado de dinero.
Según la ley del Reino Unido, cualquier persona que opere como proveedor de intercambio de cifrado debe registrarse en la FCA. El regulador confirmó que actualmente no hay plataformas o comerciantes de criptomonedas peer-to-peer registrados en el país.
"Los comerciantes de criptomonedas peer-to-peer no registrados que operan en el Reino Unido lo están haciendo ilegalmente y representan un riesgo de delito financiero", dijo Steve Smart, director ejecutivo de aplicación y supervisión del mercado de la FCA.
Los organismos encargados de hacer cumplir la ley enmarcaron la operación como parte de los esfuerzos para cortar las rutas utilizadas para mover fondos ilícitos. DI Ross Flay de SWROCU dijo que los comerciantes no registrados pueden permitir a los delincuentes "mover, disfrazar y gastar dinero ilegal".
La acción se basa en medidas de cumplimiento anteriores. La FCA ha procesado a operadores de cajeros automáticos criptográficos ilegales durante varios años y trabajó con la policía para arrestar a personas vinculadas a un intercambio criptográfico no registrado en 2024.
El año pasado, también tomó medidas contra la plataforma offshore HTX por promociones financieras ilegales y una mayor supervisión de las figuras de las redes sociales que promocionan productos criptográficos de alto riesgo.
La represión se produce mientras el Reino Unido se prepara para implementar un régimen regulatorio más amplio para las criptomonedas para octubre de 2027, y se espera que se abra una ventana de concesión de licencias en septiembre de 2026. El marco actual se centra principalmente en el cumplimiento de las medidas contra el lavado de dinero y las promociones financieras.
La FCA instó a los consumidores a comprobar si las empresas están registradas utilizando su registro en línea. También advirtió que los usuarios que tratan con comerciantes P2P no registrados carecen de acceso al Servicio del Defensor del Pueblo Financiero o a programas de compensación y pueden enfrentar riesgos si las transacciones involucran fondos robados.