Las autoridades estadounidenses arrestan a un ejecutivo implicado en el colapso de una fintech de 47 millones de dólares en Polonia
El director ejecutivo de una importante empresa polaca de tecnología financiera ha sido detenido en Estados Unidos como parte de una investigación sobre una pérdida masiva de fondos de clientes.
El hombre era buscado por las autoridades policiales de Polonia en virtud de una notificación roja emitida por Interpol por su papel en el presunto caso de fraude.
Su arresto se produce tras el colapso de la mayor plataforma de comercio de criptomonedas del mercado polaco, cuyos jefes también se cree que se esconden en el extranjero.
El director ejecutivo de Cinkciarz enfrenta un proceso de extradición en EE. UU.
El director de Cinkciarz.pl, una popular casa de cambio de divisas en línea en Polonia, ha sido detenido en Estados Unidos esta semana, revelaron los medios polacos.
Identificado como Marcin P., el ejecutivo fintech fue detenido el martes 19 de mayo en el marco de un procedimiento de extradición a su país de origen.
La noticia de su detención fue confirmada por la Fiscalía de Poznań, que dirige la investigación polaca sobre las actividades de la empresa financiera fallida.
El arresto fue el resultado de una cooperación de meses con agencias estadounidenses, incluida la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y el Departamento de Justicia (DOJ).
Lo que suceda a continuación será decidido por un tribunal estadounidense, que revisará el caso de extradición y determinará los procedimientos futuros, dijeron los fiscales polacos a través de un portavoz.
¿Qué pasó con el intercambio de Cinkciarz?
Cinkciarz fue uno de los nombres más reconocibles en el espacio fintech polaco durante muchos años, señaló el jueves el portal de criptonoticias Bitcoin.pl en un informe.
Marcin P. fundó el “cambista” en 2006, cuando este tipo de plataformas estaban ganando terreno durante el auge de los préstamos en moneda extranjera en Polonia en ese momento.
El negocio creció significativamente, alcanzando unos ingresos anuales de 35 mil millones de złoty. Si bien su principal actividad era el cambio de divisas, ingresó a más segmentos a través de empresas afiliadas.
Una de esas entidades, Conotoxia, ofrecía otros servicios financieros. En octubre de 2024, la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF) revocó su licencia de institución de pago.
Los reguladores acusaron a la empresa de no garantizar una gestión prudente y estable de sus servicios de pago. Su denuncia contra la decisión del KNF fue posteriormente desestimada por un tribunal de Varsovia.
Marcin acusado de malversación de fondos de clientes
Se sospecha que la dirección del grupo desvía fondos depositados por los clientes de la bolsa Cinkciarz para financiar otras empresas menos exitosas.
En julio de 2025, un tribunal de distrito de Poznan emitió una orden de prisión preventiva de 30 días contra su director ejecutivo. Inicialmente, los fiscales lo acusaron de daños económicos superiores a 112 millones de zloty.
La estimación de pérdidas de clientes se corrigió posteriormente a 174 millones de eslotis polacos (más de 47 millones de dólares), según anunció la Fiscalía regional en febrero de 2026.
Anteriormente se reveló que las autoridades habían recibido más de 7.000 quejas de clientes que perdieron el acceso a sus depósitos en Cinkciarz.pl.
Marcin P. es buscado desde el verano pasado, cuando las autoridades polacas dijeron que el empresario probablemente había abandonado el país y se escondía en el extranjero, según informó Cryptopolitan.
Otras cuatro personas, entre ellas ex miembros de los consejos de administración de Cinkciarz.pl y Conotoxia, fueron detenidas y acusadas de fraude, blanqueo de dinero y delincuencia organizada.
Las empresas polacas de tecnología financiera y criptomonedas se ven sacudidas por las crisis
Si bien el grupo no trabajó con criptomonedas, los medios polacos describieron su desaparición como "uno de los mayores escándalos en la tecnología financiera polaca".
El sector se vio recientemente sorprendido por una caída aún mayor: la de Zondacrypto, el mayor intercambio en el mercado polaco de activos digitales.
La plataforma de comercio de monedas detuvo los retiros en abril en medio de informes de que estaba experimentando problemas de liquidez. Su director ejecutivo desapareció poco después de negar que la empresa estuviera al borde de la insolvencia.
Según los informes, el ejecutivo Przemysław Kral se esconde en Dubai junto con el presunto propietario, Marian W., mientras que el fundador de la empresa, Sylwester Suszek, está desaparecido desde 2022, dado por muerto.
Se cree que unos 30.000 clientes polacos han perdido al menos 350 millones de zlotys (más de 95 millones de dólares) como resultado del colapso de Zonda.
La empresa se encuentra en el ojo de una tormenta política en Varsovia sobre el futuro de la industria, que aún no se ha regulado según las últimas normas europeas.
Polonia, un mercado criptográfico líder en Europa Central y del Este, tiene que implementar las regulaciones de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE para julio.