Washington advierte que las transacciones financieras en el Estrecho de Ormuz que involucran criptomonedas podrían atraer el escrutinio regulatorio
La OFAC advirtió que los pagos de activos digitales vinculados al paso del Estrecho de Ormuz pueden generar exposición a sanciones. La alerta dice que los activos digitales no reducen el riesgo legal para las empresas marítimas, instituciones financieras, aseguradoras o contrapartes.
Conclusiones clave:
La OFAC advirtió que los pagos criptográficos vinculados al tránsito de Ormuz pueden provocar exposición a sanciones.
Los informes dicen que Irán opera un sistema de peaje basado en criptomonedas que genera alrededor de 20 millones de dólares en ingresos diarios.
Las empresas extranjeras corren el riesgo de sanciones secundarias y acceso restringido al sistema financiero estadounidense.
La alerta de la OFAC aumenta el riesgo de sanciones criptográficas para el tránsito de Ormuz
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. emitió una alerta el 1 de mayo advirtiendo que los pagos de activos digitales vinculados al paso del Estrecho de Ormuz pueden generar exposición a sanciones. La advertencia deja claro que las criptomonedas no reducen el riesgo legal para las empresas marítimas, las instituciones financieras, las aseguradoras o las contrapartes. La OFAC dijo que las demandas de tránsito seguro vinculadas a Irán pueden aparecer de varias formas. La advertencia dice:
"Estas demandas pueden incluir varias opciones de pago, incluida moneda fiduciaria, activos digitales, compensaciones, intercambios informales u otros pagos en especie, como donaciones nominalmente caritativas hechas a la Sociedad de la Media Luna Roja Iraní, Bonyad Mostazafan o cuentas de la embajada iraní".
La advertencia viene acompañada de informes de que Irán está aceptando activamente criptomonedas bajo lo que se llama un régimen formal de “peaje de Teherán” para el tránsito por el Estrecho de Ormuz. El sistema, codificado el 31 de marzo de 2026, sigue en uso activo. Bitcoin es el principal método de pago, con un uso reportado de USDT, aunque Tether congeló más de 344 millones de dólares en activos vinculados a Irán a finales de abril. Las tarifas de los petroleros oscilan entre 0,50 y 1 dólar por barril, o aproximadamente 2 millones de dólares por buque de crudo de gran tamaño (VLCC).
La OFAC también dijo que las personas estadounidenses generalmente tienen prohibido realizar transacciones que involucren al gobierno de Irán a menos que estén exentas o autorizadas. Esa restricción también cubre los tratos con el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán (CGRI). La OFAC marcó por separado las plataformas criptográficas vinculadas a Irán. "A las personas estadounidenses también se les prohíbe generalmente participar en intercambios de activos digitales iraníes, que se consideran instituciones financieras iraníes bloqueadas bajo las sanciones de Estados Unidos", afirma la alerta, lo que demuestra que los pagos de activos digitales se tratan como exposición a sanciones, no como una solución alternativa.
Las empresas marítimas enfrentan presión de aplicación de la ley sobre los pagos de activos digitales
TRM Labs estima los ingresos diarios del IRGC en unos 20 millones de dólares. Fuera de Estados Unidos, la exposición a sanciones todavía se aplica. La OFAC dijo que los actores extranjeros pueden enfrentar sanciones por transacciones que involucren al Gobierno de Irán o al IRGC. Las sanciones secundarias podrían restringir el acceso al sistema financiero estadounidense. La OFAC agregó:
"Las personas no estadounidenses que participan en intercambios de activos digitales iraníes bloqueados también pueden correr el riesgo de ser sancionados por operar o apoyar al sector financiero iraní sancionado".
Incluso la participación indirecta puede generar responsabilidad si una transacción pasa a través de aseguradoras, bancos o intermediarios financieros vinculados a Estados Unidos. Para los operadores marítimos, ese riesgo cambia el enfoque hacia la transparencia de los pagos y los controles de contraparte. La OFAC instó a las empresas a revisar los buques, identificar quién organizó el tránsito y determinar si se pagaron o prometieron tarifas vinculadas a Irán. Según el sistema IRGC, los barcos deben presentar detalles de propiedad y carga a través de intermediarios antes de su aprobación. Luego, los pagos se envían a billeteras designadas a través de una “ventana de conversión” en la isla Qeshm, seguido de un código de acceso emitido por VHF y una escolta naval. Este proceso hace que la verificación de las direcciones de billetera y las contrapartes sea fundamental para el cumplimiento.
Otros acontecimientos ocurridos a finales de abril han hecho más visibles los riesgos en torno a estos sistemas de pago. El 21 de abril, los informes decían que el IRGC disparó contra un barco después de que pagó una billetera criptográfica fraudulenta en lugar de una dirección autorizada. El 30 de abril, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que la Operación Furia Económica había incautado 500 millones de dólares en criptoactivos iraníes. Estos desarrollos muestran que los activos digitales son fundamentales tanto para la actividad de pago como para las acciones de cumplimiento.