Le Brésil inflige à Banco Topazio une amende de 3,2 millions de dollars et une interdiction de trading crypto de 2 ans
L’institution a interdit pendant deux ans la capacité de Banco Topazio à effectuer des achats et des ventes d’actifs de crypto-monnaie à l’étranger après avoir détecté des irrégularités dans les processus de diligence raisonnable pour ces opérations. De plus, l'institution a été condamnée à une amende de 3,2 millions de dollars.
Points clés à retenir :
La Banque centrale du Brésil a interdit Banco Topazio pendant 2 ans et lui a infligé une amende de 3,2 millions de dollars pour des transactions cryptographiques non contrôlées.
Les transactions cryptographiques non contrôlées ont totalisé 1,7 milliard de dollars, représentant 63 % du volume de change de Banco Topazio.
Ailton Aiquino a averti que des violations similaires pourraient entraîner des interdictions pour d'autres banques brésiliennes.
La Banque centrale du Brésil interdit à Banco Topazio de mener des opérations de trading de cryptomonnaies
À mesure que les banques se lancent dans le secteur des cryptomonnaies, les régulateurs deviennent plus vigilants quant aux processus de conformité qu’ils doivent suivre pour mener ces opérations en toute sécurité.
Le Comité de décision sur le processus de sanctions administratives (Copas) de la Banque centrale du Brésil a imposé une interdiction de deux ans sur les opérations de trading de crypto-monnaie à l'étranger de Banco Topazios en raison d'irrégularités dans des transactions représentant des milliards de dollars.
La commission a déterminé que Banco Topazio n'a pas respecté les mesures de conformité entre octobre 2020 et septembre 2021, lorsqu'elle a effectué des achats de cryptomonnaies sans exécuter de procédures pour déterminer la qualification des tiers bénéficiant de ces opérations.
Le volume des transactions de Banco Topazio au cours de cette période a atteint 1,7 milliard de dollars impliquant 15 entités juridiques sans notification d'opérations atypiques. Topazio a été condamné à une amende de 3,2 millions de dollars pour irrégularités dans la détermination des capacités financières des clients, carences dans ses procédures d'enregistrement et échec dans la détermination des risques de LBC/FT (lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme).
Ces opérations ont représenté 63% des volumes de change de Topazio sur la période, et 46% des opérations de marché de l’institution. Cela a conduit le comité de révision à déterminer que les irrégularités étaient de « nature grave », ce qui, selon la loi, pourrait « gravement affecter le but et la continuité des activités ou des opérations au sein du système financier national, du système de consortium ou du système de paiement brésilien ».
Ailton Aiquino, responsable de la surveillance à la banque centrale, a laissé entendre que ces mêmes interdictions pourraient être appliquées à d'autres institutions par mesure de précaution si la banque les considère comme en violation de la réglementation.
Il a conclu que, compte tenu de la popularité croissante des actifs cryptographiques dans l’économie brésilienne, il était important « d’avertir et de faire comprendre à tous les agents opérant sur ce marché que le superviseur bancaire est attentif et vigilant face aux comportements déviants qui peuvent conduire à des modèles économiques capables de permettre des opérations de blanchiment d’argent ».
L'annonce de cette mesure intervient après que la banque centrale a interdit l'utilisation de crypto-monnaie dans les voies de paiement réglementées et a imposé une interdiction à l'échelle nationale sur les marchés d'événements non financiers.