Les régulateurs fédéraux ciblent les résidents de Lone Star State dans une affaire massive de fraude aux actifs numériques impliquant une fausse plateforme d'investissement basée sur l'intelligence artificielle.
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a poursuivi Nathan Fuller, un résident du Texas, alléguant qu'il a levé environ 12,3 millions de dollars auprès d'environ 150 investisseurs grâce à un programme d'investissement cryptographique construit autour de fausses allégations de robots de trading alimentés par l'IA, de rendements garantis et de protections d'assurance.
Selon une plainte déposée auprès du tribunal de district américain du district sud du Texas, Fuller opérait via Privvy Investments LLC et sous les noms commerciaux d'emprunt Privvy Investments et Gateway Digital Investments.
La SEC affirme qu’il a vendu des participations passives dans une coentreprise dans une prétendue opération de trading d’arbitrage cryptographique d’au moins octobre 2022 jusqu’à la mi-2024.
L'agence affirme que Fuller a déclaré aux investisseurs que des robots de trading exclusifs basés sur l'IA pourraient analyser les marchés de cryptographie, exécuter des transactions d'arbitrage à haute fréquence et limiter les pertes grâce au codage stop-loss.
La plainte allègue que les investisseurs se sont vu promettre des rendements de 40 à 50 % dans un délai de 30 à 45 jours et, dans certains cas, dépassant 100 % en moins d'un mois.
La SEC affirme que ces déclarations étaient fausses. Selon la plainte, seulement 380 000 dollars environ, soit environ 3 % des fonds des investisseurs, ont été utilisés pour acheter des cryptomonnaies sans l’intervention de robots. L'agence affirme que ces transactions ont été effectuées sans les robots annoncés et n'ont généré aucun profit.
Fuller, au contraire, aurait détourné au moins 6,2 millions de dollars pour des dépenses personnelles, notamment l'achat d'une maison, des jeux de hasard, des voyages et des véhicules, tout en utilisant environ 5,5 millions de dollars pour effectuer des « paiements de type Ponzi » aux investisseurs.
Alors que les problèmes de retrait grandissaient, indique la plainte, Fuller a créé des relevés de compte fabriqués montrant des gains, fait référence à des entités fictives et a utilisé l'intelligence artificielle pour générer une lettre d'un prétendu cabinet d'audit affirmant que les comptes des investisseurs étaient en cours d'examen et seraient ensuite liquidés dans une fiducie.
La SEC a accusé Fuller d'avoir violé les dispositions d'enregistrement et antifraude des lois fédérales sur les valeurs mobilières et demande des injonctions permanentes, la restitution, des sanctions civiles et une interdiction de participer à des offres de titres.
L'affaire fait suite à une procédure de faillite distincte dans laquelle le ministère de la Justice a déclaré que Fuller s'était vu refuser la libération de plus de 12,5 millions de dollars de dettes après avoir admis qu'il exploitait Privvy comme une chaîne de Ponzi et qu'il avait fabriqué des documents, selon les archives judiciaires citées par le DOJ.