Comment les fraudeurs de la cryptographie IA ont drainé les 300 000 $ d’économies d’un retraité

Kyle Holder a perdu près de 300 000 $ après que des fraudeurs cryptographiques IA ont utilisé les messages WhatsApp pour l'entraîner dans un stratagème de fraude cryptographique. L'affaire a ensuite été portée au bureau extérieur de l'IRS Criminal Investigation de New York, où les agents ont retracé les fonds volés.

Selon un rapport, la femme de 73 ans avait constitué ses comptes de retraite et d'épargne au fil des décennies. Ces économies ont disparu en moins de trois mois après que des personnes prétendant offrir un soutien à l’investissement cryptographique l’ont guidée dans les transferts.

Les fraudeurs cryptographiques IA ciblent les utilisateurs de WhatsApp

Vers Noël 2024, le premier message est arrivé sur WhatsApp. Holder a utilisé l'application pour parler avec sa famille et ses amis aux États-Unis, au Canada et en Israël.

Ce message proposait un coaching sur l’investissement sur le marché de la cryptographie. Holder a déclaré qu'investir à domicile semblait être un moyen d'utiliser son temps et de gagner de l'argent pour les années à venir. Elle a répondu et a demandé plus d'informations.

Une personne utilisant le nom de Niamh l’a alors contactée. Au fil du temps, Niamh a posé des questions sur la vie de Holder et a noué un lien personnel.

Holder pensait que les deux étaient devenus amis. Niamh se décrit comme une mère célibataire et envoie souvent des messages attentionnés avant de poser des questions sur les transferts. Une autre personne, décrite comme faisant partie d’une « équipe de service client », a également rejoint le processus. Ensemble, ils ont guidé Holder dans l’ouverture de deux portefeuilles cryptographiques en ligne.

Dans un premier temps, Holder a envoyé une petite somme sur un compte crypto lié à l’arnaque. Peu de temps après, des milliers de dollars sont apparus dans son portefeuille, donnant à l’opération une apparence légitime.

Niamh a également déclaré à Holder que l'équipe paierait des impôts sur les fonds qu'ils gagneraient ensemble. Cette assurance a fait croire à Holder qu’elle avait trouvé une réelle opportunité d’investissement. L'escroc a affirmé que l'argent qu'elle avait prêté à Holder comprenait une pension alimentaire pour sa fille et des fonds provenant de prêts.

Holder a ensuite transféré davantage de fonds de ses portefeuilles cryptographiques. Au total, près de 300 000 $ ont été versés à 14 portefeuilles liés aux fraudeurs. Après deux mois, aucun argent ne revenait dans les portefeuilles de Holder. Inquiète, elle a demandé à Niamh de confirmer que l'arrangement n'était pas une arnaque.

Niamh a affirmé que les fonds étaient allés vers le mauvais portefeuille cryptographique. Les messages sont alors devenus intimidants. Dans un message, Niamh a déclaré à Holder qu'elle avait commis une « erreur fatale ».

L'IRS trace la fraude cryptographique via le portefeuille

Les enquêteurs de l’IRS ont découvert que les criminels avaient déplacé la crypto-monnaie des 14 portefeuilles vers cinq nouveaux portefeuilles. Les agents ont déclaré que cette mesure rendait la fraude cryptographique plus difficile à retracer.

Harry Chavis, l'agent spécial en charge, a déclaré que les fonds avaient ensuite été transférés vers un échange. Il a décrit cette étape comme la sortie.

Selon Chavis, les fraudeurs ont probablement utilisé des outils disponibles sur le dark web. Les criminels pourraient acheter des listes de victimes antérieures et utiliser des données provenant de piratages ou de fuites.

Les outils d'IA sombre pourraient également aider les criminels à écrire des scripts destinés à des victimes spécifiques, a déclaré Chavis. Cette méthode permet aux fraudeurs cryptographiques IA de rendre les messages plus personnels et convaincants.

Les enquêteurs ont découvert que l’argent de Holder était combiné avec des fonds provenant d’autres victimes. Les criminels ont ensuite détourné plus de 5 millions de dollars en crypto-monnaie sans se faire arrêter. Cependant, les estimations du FBI montrent que les Américains ont perdu 20 milliards de dollars à cause du cybervol en 2025. Plus de la moitié de ces pertes concernaient la cryptomonnaie.

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