Les principaux géants de l'investissement reçoivent la plus haute accréditation pour leurs produits innovants en espèces numériques
Moody's a attribué sa note de crédit la plus élevée aux fonds du marché monétaire tokenisés de Fidelity et BlackRock, validant leur sécurité en tant que produits en chaîne générateurs de rendement.
La notation AAA-mf témoigne d'une capacité extrêmement forte à garantir une liquidité élevée et une préservation du capital ainsi qu'un niveau de risque le plus faible possible.
Le fonds FILQ de Fidelity a fait ses débuts le 6 mai. Le produit est alimenté par la plateforme de tokenisation Desygnate de la banque suisse d'actifs numériques Sygnum, qui permet des registres de fonds en chaîne, un règlement basé sur des contrats intelligents et des souscriptions et rachats de pièces stables.
Il comprend également le support d’infrastructure de JPMorgan Chase pour la conservation et l’administration des fonds, d’Apex Group pour les services d’agence de transfert et de Chainlink, qui publie la valeur liquidative et les données de distribution du fonds en chaîne.
"Il n'y a pas de finance symbolique sans liquidité symbolique. Une fois que les marchés se stabilisent en temps réel, les liquidités doivent également se régler en temps réel", a déclaré Emma Pecenicic, responsable de la distribution d'actifs numériques chez Fidelity International, dans un communiqué.
Le BUIDL de BlackRock, introduit en mars 2024, est l'un des plus grands fonds du Trésor tokenisés au monde. Le fonds a reçu hier la note AAA, plus de deux ans après ses débuts, selon un article sur X de Securitize, son agent de transfert et plateforme de tokenisation.
Les fonds du marché monétaire négocient des titres de créance à court terme et très liquides avec des échéances généralement inférieures à un an, tels que les bons du Trésor, les effets de commerce et les certificats de dépôt. Les investisseurs utilisent les fonds du marché monétaire comme un endroit sûr pour garer leurs liquidités tout en gagnant des intérêts.
Les produits tokenisés de la dette du gouvernement américain, notamment les bons du Trésor, les obligations, les fonds du marché monétaire, ont rapidement gagné du terrain auprès des institutions financières traditionnelles et des entreprises crypto-natives.
Le secteur du Trésor tokenisé en chaîne compte désormais un actif total sous gestion de plus de 15 milliards de dollars, contre 1 milliard de dollars en seulement deux ans, selon la source de données rwa.xyz. La croissance est tirée par la demande de versions en chaîne d’instruments à faible risque et générateurs de rendement.