Une grande société financière dévoilera bientôt des services d'échange d'actifs numériques pour près de 40 millions de titulaires de comptes

Charles Schwab a annoncé cette semaine qu'il commencerait à proposer le trading direct de cryptomonnaies aux investisseurs ordinaires dans les semaines à venir, permettant aux clients d'acheter et de vendre du Bitcoin et de l'Ethereum parallèlement à leurs investissements traditionnels.

Le nouveau service, appelé Schwab Crypto, facturera 75 points de base sur la valeur en dollars de chaque transaction, se positionnant ainsi parmi les options les moins coûteuses du secteur. Les clients pourront visualiser et gérer leurs actifs numériques à côté des actions et des obligations sur le site Web, l'application mobile et la plateforme de trading thinkorswim de Schwab.

«Nous savons que nos clients souhaitent mener une plus grande partie de leur vie financière chez Schwab», a déclaré Jonathan Craig, responsable des investissements de détail chez Charles Schwab. "Avec Schwab Crypto, les clients qui souhaitent un accès direct à la classe d'actifs peuvent la négocier parallèlement à leurs autres investissements, tout en bénéficiant du service, de l'éducation et de la recherche qu'ils attendent de nous."

La maison de courtage a interrogé près de 500 investisseurs actuels et potentiels en crypto-monnaie entre le 31 juillet et le 1er septembre 2025. Les personnes interrogées ont identifié trois facteurs clés lors du choix du lieu où échanger des actifs numériques : des prix bas et transparents, la familiarité et la réputation de la marque, et la confiance dans la sécurité de leurs avoirs.

Schwab commencera par Bitcoin et Ethereum, qui représentent ensemble environ les trois quarts de la valeur marchande des crypto-monnaies. La société prévoit d'ajouter davantage de monnaies numériques au fil du temps et permettra à terme aux clients de transférer les crypto-monnaies qu'ils possèdent déjà vers leurs comptes Schwab.

Charles Schwab Premier Bank servira de dépositaire, responsable de la garde et de la tenue des registres des actifs des clients. Paxos, un fournisseur d'infrastructure blockchain réglementé par le Bureau du contrôleur de la monnaie, gérera la sous-conservation et l'exécution des transactions en coulisses.

Le service comprendra du matériel pédagogique du Schwab Center for Financial Research et du contenu axé sur la cryptographie via Schwab Coaching pour aider les investisseurs à comprendre comment les actifs numériques s'intègrent dans des stratégies d'investissement plus larges. Les clients auront également accès à l'assistance Schwab 24h/24 et 7j/7 auprès de professionnels du service par téléphone ou par chat.

Schwab est déjà leader dans les investissements liés aux cryptomonnaies, ses clients détenant environ 20 % des produits négociés en bourse au comptant. La société propose également des contrats à terme sur crypto, des options sur des ETP crypto au comptant, ainsi que des ETF et des fonds communs de placement liés à la crypto.

Les concurrents de Wall Street se joignent à l’accaparement des terres cryptographiques

Morgan Stanley prend des mesures similaires avec sa plateforme ETrade, comme l'a déjà rapporté Cryptopolitan. La banque s'associera à Zerohash pour fournir l'infrastructure de trading, qui devrait être mise en service au premier semestre 2026. Les clients d'ETrade pourront dans un premier temps échanger du Bitcoin, de l'Ethereum et du Solana.

Jed Finn, responsable de la gestion de patrimoine chez Morgan Stanley, a qualifié cela de « moment de transformation » pour le secteur. "Offrir aux clients la possibilité d'échanger des crypto-monnaies n'est que la pointe de l'iceberg", a déclaré Finn à CNBC, expliquant que la société envisageait à terme de créer une solution de portefeuille complète pour la conservation et la tokenisation des actifs.

La pression concurrentielle est réelle. Robinhood a généré plus de 600 millions de dollars grâce au trading de crypto-monnaies l'année dernière, ce qui représente environ un cinquième de ses revenus totaux.

Goldman Sachs a déposé lundi une demande pour un fonds négocié en bourse Bitcoin Premium Income, marquant l'un des premiers mouvements directs de la banque vers les produits d'investissement en crypto-monnaie. Le fonds proposé donnerait aux investisseurs une exposition au bitcoin tout en générant des revenus grâce à la vente d'options liées aux ETP liés au bitcoin. Cette stratégie permet de collecter des primes en échange d'un plafonnement de la hausse lors de fortes reprises.

BlackRock se prépare à lancer un produit similaire appelé iShares Bitcoin Premium Income ETF, négocié sous le symbole BITA. Un dossier réglementaire mis à jour plus tôt ce mois-ci a montré que BlackRock affinait la structure du fonds, les analystes s'attendant à un lancement d'ici quelques semaines.

Le Congrès s'approche d'un accord sur la réglementation de la cryptographie

La ruée des grandes sociétés financières survient alors que le Congrès semble sur le point d’adopter le Digital Asset Market Clarity Act, qui établirait des règles fédérales complètes pour la crypto-monnaie. Des sources de JPMorgan ont déclaré à CoinDesk que les négociations étaient entrées dans une phase tardive, la plupart des différends étant résolus et seulement deux ou trois questions restant en discussion.

Le projet de loi formaliserait la manière dont la surveillance est divisée entre la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission tout en définissant comment les jetons, les pièces stables et les plateformes financières décentralisées s'intègrent dans le droit financier existant.

Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, et d'autres responsables ont exhorté le Congrès à agir, avertissant que tout retard risquerait de pousser l'innovation et les capitaux vers des marchés étrangers dotés de règles plus claires.