Une grande institution financière dévoile une plateforme de garantie révolutionnaire alimentée par la blockchain, tirant parti de la technologie Chainlink
La Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) utilisera l'infrastructure Chainlink pour sa plate-forme de gestion des garanties basée sur la blockchain, étendant ainsi les travaux antérieurs entre les sociétés à l'une des principales fonctions de gestion des risques de Wall Street.
La société a déclaré que sa Collatéral AppChain utiliserait l'environnement d'exécution (CRE) et la norme de données de Chainlink pour prendre en charge la tarification, l'évaluation, la marge, l'optimisation et le règlement des garanties. AppChain est une plate-forme blockchain basée sur Besu qui facilite la tokenisation des actifs et la gestion des garanties en temps réel, 24h/24 et 7j/7.
La plateforme de DTCC vise à réduire les retards et la fragmentation des systèmes de garantie actuels, où les actifs sont souvent piégés entre institutions et fuseaux horaires. En symbolisant les garanties et en automatisant les flux de travail via des contrats intelligents, le système est conçu pour permettre un mouvement des garanties en temps quasi réel sur les marchés financiers traditionnels et les réseaux blockchain.
"En tirant parti de la tokenisation et de la technologie du grand livre distribué (DLT) pour moderniser la mobilité des garanties, notre objectif est de permettre une gestion des garanties 24h/24 et 7j/7, quasiment en temps réel sur les marchés mondiaux et les blockchains", a déclaré Nadine Chakar, directrice générale de DTCC et responsable mondiale des actifs numériques.
Chainlink fournira la couche de données et d'orchestration. Sa technologie aidera à relier les prix des actifs, les valorisations et les mouvements des garanties, tout en prenant en charge les contrôles d'éligibilité, les instructions de marge et de règlement. Chainlink est un réseau Oracle décentralisé qui alimente les blockchains avec des données du monde réel telles que les prix, la météo et les API, car les blockchains ne peuvent pas accéder nativement aux informations externes par elles-mêmes.
La plate-forme fonctionne dans la configuration AppChain de DTCC. DTCC a dévoilé l'année dernière la plate-forme de garantie tokenisée, affirmant que la mobilité des garanties pourrait devenir un cas d'utilisation institutionnel clé de la technologie blockchain.
Le rapprochement avec Chainlink s'appuie sur Smart NAV, un projet pilote de 2024 dans lequel DTCC et Chainlink ont testé l'intégration des données sur la valeur liquidative des fonds communs de placement sur des blockchains.
JPMorgan, Franklin Templeton et BNY Mellon ont participé au projet pilote, axé sur la tokenisation des fonds sur plusieurs chaînes.
La DTCC a également étendu son travail de tokenisation au-delà des garanties. La société a déclaré plus tôt ce mois-ci que plus de 50 entreprises avaient rejoint un groupe de travail pour le service de tokenisation de The Depository Trust Company, avec des échanges de production limités prévus pour juillet et un lancement prévu pour octobre.
Les filiales de la DTCC ont traité 4,7 milliards de dollars de transactions sur titres en 2025. Sa filiale de dépositaire a assuré la garde et la gestion d'actifs pour des émissions de titres évaluées à 114 000 milliards de dollars.