La Russie contourne les restrictions du commerce extérieur grâce à la cryptomonnaie

De puissants hommes d’affaires russes et des institutions bancaires publiques ont profité de stratagèmes conçus pour échapper aux sanctions occidentales, selon une nouvelle enquête sur le « système financier parallèle » de Moscou.

La Russie a déployé un réseau de plusieurs milliards de dollars pour les transferts d’argent transfrontaliers, utilisant souvent des cryptomonnaies, qui lui a permis d’importer presque tout ce dont elle a besoin, des iPhones aux drones, ont découvert les auteurs.

Voici comment fonctionne le système

L’isolement de la Russie des finances mondiales, obtenu grâce à des mesures telles que sa déconnexion de SWIFT, a en réalité profité à des oligarques comme Roman Abramovich, à des banques publiques sanctionnées comme le PSB et à des personnes liées au Service fédéral de sécurité (FSB).

Les conclusions ont été rendues publiques dans un nouveau rapport produit par le média d’investigation indépendant Proekt, longtemps qualifié d’« organisation indésirable » en Fédération de Russie, sur la base de documents financiers obtenus auprès d’acteurs clés du marché des paiements.

L’étude met en lumière le fonctionnement du système bancaire parallèle russe, qui lui permet de contourner les restrictions financières et de continuer à enregistrer quotidiennement environ 2 milliards de dollars de commerce extérieur.

Une partie importante de ce volume massif transite par la ville de Moscou, le centre des affaires internationales au cœur de la capitale russe, notent les chercheurs.

Les services des processeurs de paiement y ayant des bureaux, tels que SpectrePay ou VD Technolab, bénéficient aujourd'hui d'une demande importante, tant de la part des entreprises que des particuliers.

Mais le marché des règlements internationaux ne se limite pas à de petites plateformes comme celles-ci. En fait, il est bien mieux représenté par des sociétés comme A7, le plus grand agent de paiement de Russie.

Le schéma fonctionne comme suit. Lorsqu’un acheteur russe souhaite payer un article à l’étranger, il dépose des roubles dans A7. L’argent est ensuite transféré au Kirghizistan via la banque PSB, qui en est copropriétaire.

Des intermédiaires enregistrés au Kirghizistan achètent des cryptomonnaies sur la bourse Grinex, également liée à A7, dissimulant ainsi l'origine russe des fonds.

Ensuite, d’autres sociétés affiliées dans des pays tiers, souvent au Moyen-Orient ou en Asie du Sud-Est, convertissent les pièces en monnaie locale et paient le vendeur qui expédie les marchandises en Russie.

Quel est le rôle des oligarques ?

A7 est le créateur du stablecoin A7A5, indexé sur le rouble russe. Soutenue par des dépôts en roubles auprès du PSB sanctionné, la crypto est émise par une entité enregistrée au Kirghizistan, Old Vector.

Lancé début 2025, il représente déjà près de la moitié du marché des stablecoins hors dollar. Un haut responsable du projet a récemment admis avoir traité des transactions d'une valeur bien supérieure à 100 milliards de dollars.

A7 est détenue majoritairement par Ilan Shor, un oligarque moldave en fuite titulaire d'un passeport russe, recherché dans son pays d'origine pour son rôle dans un vol massif de banque, comme le souligne un reportage de Radio Liberty.

Anciennement Promsvyazbank, PSB est son principal partenaire dans l'entreprise. Il est dirigé par le fils de l’ancien Premier ministre russe et ancien chef des services de renseignement Mikhaïl Fradkov et sanctionné pour avoir financé l’armée russe.

Selon Proekt, A7 a plus de propriétaires que les Shor et PSB officiellement connus. La publication note que la société nationale de développement VEB (Vnesheconombank) « soutient » le projet.

Il a également souligné qu’officieusement, un autre oligarque russe, Roman Abramovich, pourrait également jouer un rôle important, bien que secret, dans l’entreprise.

L’un de ses associés a déclaré au média qu’« Abramovich n’a aucun lien avec A7, n’en est pas le bénéficiaire et n’en possède aucune action ».

Cependant, une source du secteur des paiements a décrit l’oligarque comme agissant comme un « toit » pour l’entreprise, offrant protection et parrainage.

L’Occident est bien conscient de ses activités et A7 fait également l’objet de sanctions. Dans le même temps, elle continue de déplacer de l’argent à travers le monde par l’intermédiaire de plus de 20 sociétés écrans.

Environ 2 000 personnes travaillent pour le fournisseur de paiement, qui détient selon ses propres estimations jusqu'à 19 % de tous les transferts transfrontaliers russes, ce qui en fait le plus grand acteur sur ce marché.

Le rapport de Proekt révèle également que d’autres personnalités éminentes impliquées dans l’industrie incluent le fils et d’autres parents et amis de Nikolai Patrushev, ancien directeur du FSB et assistant de Poutine.