Les autorités américaines arrêtent un dirigeant impliqué dans l'effondrement d'une fintech de 47 millions de dollars en Pologne
Le directeur général d'une grande entreprise polonaise de technologie financière a été arrêté aux États-Unis dans le cadre d'une enquête sur une perte massive de fonds de clients.
L'homme est recherché par les autorités polonaises chargées de l'application des lois en vertu d'une notice rouge émise par Interpol pour son rôle dans cette affaire de fraude présumée.
Son arrestation fait suite à l’effondrement de la plus grande plateforme de trading de crypto du marché polonais, dont les patrons se cacheraient également à l’étranger.
Le PDG de Cinkciarz fait face à une procédure d'extradition aux États-Unis.
Le directeur de Cinkciarz.pl, un bureau de change en ligne populaire en Pologne, a été arrêté cette semaine aux États-Unis, ont dévoilé les médias polonais.
Identifié comme Marcin P., le dirigeant de la fintech a été appréhendé mardi 19 mai, dans le cadre d'une procédure d'extradition vers son pays d'origine.
La nouvelle de sa détention a été confirmée par le parquet de Poznań, qui mène l’enquête polonaise sur les activités de la société financière en faillite.
L'arrestation est le résultat d'une coopération de plusieurs mois avec les agences américaines, notamment le Federal Bureau of Investigation (FBI) et le ministère de la Justice (DOJ).
Ce qui se passera ensuite sera décidé par un tribunal américain, qui examinera le dossier d'extradition et déterminera les procédures futures, ont déclaré les procureurs polonais par l'intermédiaire d'un porte-parole.
Que s’est-il passé avec l’échange Cinkciarz ?
Cinkciarz a été l'un des noms les plus reconnaissables dans le domaine de la fintech polonaise pendant de nombreuses années, a noté jeudi le portail d'information sur la cryptographie Bitcoin.pl dans un rapport.
Marcin P. a fondé le « changeur d’argent » en 2006, alors que ces plateformes gagnaient du terrain lors du boom des prêts en devises en Pologne à l’époque.
L'activité a connu une croissance significative, atteignant 35 milliards de zloty de chiffre d'affaires annuel. Bien que sa principale activité soit le change de devises, elle est entrée dans davantage de segments par l'intermédiaire de sociétés affiliées.
L'une de ces entités, Conotoxia, proposait divers autres services financiers. En octobre 2024, l'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF) a révoqué son agrément d'établissement de paiement.
Les régulateurs ont accusé l'entreprise de ne pas avoir assuré une gestion prudente et stable de ses services de paiement. Sa plainte contre la décision du KNF a ensuite été rejetée par un tribunal de Varsovie.
Marcin accusé d'abus de fonds clients
La direction du groupe est soupçonnée d’avoir détourné les fonds déposés par les clients de la bourse Cinkciarz pour financer d’autres projets moins performants.
En juillet 2025, un tribunal de district de Poznan a émis un mandat d'arrêt de 30 jours contre son PDG. Les procureurs l'ont initialement accusé de dommages financiers dépassant 112 millions de zloty.
L’estimation des pertes de clientèle a ensuite été corrigée à 174 millions de zlotys polonais (plus de 47 millions de dollars), comme l’a annoncé le parquet régional en février 2026.
Il a été révélé précédemment que les autorités avaient reçu plus de 7 000 plaintes de clients qui avaient perdu l'accès à leurs dépôts sur Cinkciarz.pl.
Marcin P. est recherché depuis l'été dernier, lorsque les autorités polonaises ont déclaré que l'entrepreneur avait probablement quitté le pays et se cachait à l'étranger, comme le rapporte Cryptopolitan.
Quatre autres personnes, parmi lesquelles d'anciens membres des conseils d'administration de Cinkciarz.pl et Conotoxia, ont été arrêtées et accusées de fraude, de blanchiment d'argent et de criminalité organisée.
Les entreprises fintech et crypto polonaises secouées par des crashs
Bien que le groupe n’ait pas travaillé avec les crypto-monnaies, les médias polonais ont décrit sa disparition comme « l’un des plus grands scandales de la fintech polonaise ».
Le secteur a récemment été stupéfait par un krach encore plus important : celui de Zondacrypto, la plus grande bourse du marché polonais des actifs numériques.
La plateforme d'échange de pièces de monnaie a interrompu les retraits en avril en raison d'informations selon lesquelles elle rencontrait des problèmes de liquidité. Son PDG a disparu peu de temps après avoir nié que l'entreprise était au bord de l'insolvabilité.
Le dirigeant Przemysław Kral se cacherait à Dubaï avec le propriétaire présumé, Marian W., tandis que le fondateur de l’entreprise, Sylwester Suszek, est porté disparu depuis 2022 et présumé mort.
On estime que quelque 30 000 clients polonais ont perdu au moins 350 millions de zlotys (plus de 95 millions de dollars) à la suite de la faillite de Zonda.
L'entreprise est au centre d'une tempête politique à Varsovie sur l'avenir de l'industrie, qui doit encore être réglementée conformément aux dernières règles européennes.
La Pologne, l’un des principaux marchés de cryptographie en Europe centrale et orientale, doit mettre en œuvre la réglementation européenne sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA) d’ici juillet.