Крипто-мошенничество с использованием искусственного интеллекта выросло на 500 %. Является ли дело SEC стоимостью 12,3 миллиона долларов только началом?

То, что казалось операцией по торговле криптовалютой, управляемой искусственным интеллектом, теперь находится под пристальным вниманием SEC. В период с 2022 по 2024 год Натан Фуллер, основатель Privvy Investments и Gateway Digital Investments, предположительно привлек 12,3 миллиона долларов от инвесторов, продвигая автоматизированные арбитражные стратегии, основанные на торговых ботах.

Источник: SEC.gov.

Однако под этой идеей потоки капитала рассказывают другую историю. Согласно отчету SEC, только 3% фондов инвесторов достигли фактической торговой активности. Вместо этого миллионы предположительно финансировали личные расходы и выплаты в стиле Понци, что позволило операции выглядеть прибыльной и одновременно привлечь новых участников.

Денежный след вызвал тревожные сигналы

Поскольку регуляторы следили за потоком средств, предполагаемая торговая операция стала выглядеть все более оторванной от ее маркетинговой стратегии.

Примерно 6,2 миллиона долларов предположительно были потрачены на личные расходы, включая дом, транспортные средства, путешествия и азартные игры. Более того, еще $5,5 млн, как сообщается, были возвращены предыдущим инвесторам в качестве доходов.

Источник: SEC.gov.

Вместо того, чтобы получать прибыль за счет рыночной деятельности, операция полагалась на поступающие депозиты для удовлетворения существующих обязательств. По мере того, как новые выплаты финансировались за счет капитала, структура стала все больше зависеть от постоянного набора персонала, а не от устойчивой прибыли.

Операция отражала классическую схему Понци. Что еще более важно, он показал, как повествования об искусственном интеллекте могут маскировать лежащую в основе экономику, делая слабые инвестиционные модели более реалистичными, чем они есть на самом деле.

Как ИИ меняет правила мошенничества

По мере ускорения внедрения ИИ операторы мошенничества все чаще используют эту технологию для масштабирования обмана, а не инноваций.

Недавний отчет TRM Labs показывает, что за последний год активность мошенничества с использованием искусственного интеллекта выросла примерно на 500%, что подчеркивает быстрое распространение мошеннических сетей.

Источник: TRM Labs.

Эта тенденция возникает потому, что большие языковые модели, дипфейки и инструменты клонирования голоса снижают затраты на создание убедительных повествований.

Риск усиливается, когда ИИ пересекается с криптовалютой. Это связано с тем, что оба сектора привлекают спекулятивный капитал, а техническая сложность часто ограничивает независимую проверку.

Обвинения SEC против Натана Фуллера подчеркивают, как инвестиционные повествования на тему ИИ могут использоваться для продвижения мошеннических криптографических схем.

Итоговое резюме

Мошенничество с криптовалютой, основанное на искусственном интеллекте, становится все более изощренным, что делает независимую проверку все более важной для розничных инвесторов.

Растущее злоупотребление идеями искусственного интеллекта может ускорить контроль со стороны регулирующих органов, одновременно ослабляя доверие в более широкой криптоэкосистеме.