Bithumb блокирует Heleket из-за отмывания денег и финансирования терроризма

Вторая по величине криптовалютная биржа Южной Кореи Bithumb разорвала связи с Heleket, глобальной платежной системой в криптовалюте, из-за рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Эта новость появилась в то время, когда Bithumb работает над улучшением своих показателей соответствия требованиям после того, как южнокорейские регулирующие органы сняли с биржи штраф в размере 36,8 млрд вон (24,6 млн долларов США) в начале этого года за обработку десятков тысяч транзакций через незарегистрированные иностранные платформы.

Почему Bithumb разорвал отношения с Heleket?

Решение отказаться от Хелекета не было случайным. Аналитическая компания по блокчейну TRM Labs в прошлом месяце опубликовала исследование, в котором «с высокой степенью уверенности» оценивается, что Heleket и Cryptomus, связанная с Россией платежная система, оперативно связаны через общую инфраструктуру, персонал, брендинг и внутрисетевую деятельность.

TRM Labs сообщила, что первоначальная ликвидность на кошельки Heleket поступила от Garantex. Источник: TRM Labs.

Анализ TRM также показал, что Heleket была основана в январе 2025 года, сразу после того, как Cryptomus ввел обязательный контроль «знай своего клиента» (KYC), что привело к снижению объема его сети со 153 миллионов долларов в январе 2025 года до 86 миллионов долларов к марту. Выбор времени предполагает, что Heleket был создан для привлечения пользователей, спасающихся от новых требований KYC Cryptomus.

В октябре 2025 года Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) наложил на Cryptomus рекордный штраф в размере около 177 миллионов канадских долларов за нарушение законов об отмывании денег и финансировании терроризма.

TRM также отметила, что в период с 2022 по 2025 год Cryptomus стал крупным центром незаконной деятельности, обрабатывая сотни миллионов долларов для продавцов детской порнографии, сетей финансирования терроризма и других лиц, пытающихся обойти международные санкции через российскую биржу Garantex, которая теперь занесена в черный список.

Cryptomus был оштрафован в Канаде за нарушение законов об отмывании денег и финансировании терроризма. Источник: TRM Labs.

По данным TRM Labs, незаконный ущерб Heleket примерно в пять раз превышал средний показатель, зарегистрированный среди поставщиков платежных услуг. Первая крупная ликвидность, поступившая в Heleket, поступила непосредственно от Garantex, что является необычной моделью для любой службы, утверждающей, что она работает в рамках правил Европейского Союза.

В политике AML/KYC Heleket на ее веб-сайте говорится, что компания не будет сотрудничать с лицами, включенными в санкционные списки, но при этом утверждается, что проверяет личность клиентов. TRM, однако, отметила, что пользователи могут совершать транзакции на платформе без предоставления каких-либо документов, удостоверяющих личность, что прямо противоречит их публичным процедурам.

У Bithumb есть свои проблемы с соблюдением требований

Решение Bithumb отключить Heleket является частью более широкой тенденции принудительного повышения соответствия требованиям на бирже. По данным Cryptopolitan, подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) выявило около 6,65 миллиона нарушений Закона о конкретной финансовой информации на Bithumb, включая обработку 45 772 транзакций с незарегистрированными иностранными криптоплатформами без надлежащей проверки личности клиентов.

ПФР также наложило на шесть месяцев частичное приостановление деятельности наряду со штрафом еще в марте. Однако Bithumb немедленно дал отпор в суде, и 30 апреля 2-й отдел Административного суда Сеула вынес судебный запрет, который приостановил приостановку, пока продолжается юридический спор.

Что еще хуже для Bithumb, Комиссия по финансовым услугам (FSC) в ходе отдельного расследования обнаружила «недостатки в системе внутреннего контроля Bithumb» во время расследования более раннего инцидента в феврале, когда сотрудник случайно отправил 620 000 биткойнов вместо 620 000 вон во время рекламной выплаты. По данным Cryptopolitan, эта ошибка стоила примерно 40 миллиардов долларов.

В результате FSC ужесточил правила для всех крупных южнокорейских бирж, требуя от них выполнять сверку каждые пять минут, осуществлять автоматическую остановку торгов в случае серьезных несоответствий и проводить ежемесячные проверки.