Бразилия наложила на Banco Topazio штраф в размере 3,2 миллиона долларов и двухлетний запрет на торговлю криптовалютой

Учреждение запретило Banco Topazio осуществлять покупки и продажи криптовалютных активов за рубежом на два года после обнаружения нарушений в процессах комплексной проверки этих операций. Кроме того, учреждение было оштрафовано на 3,2 миллиона долларов.

Ключевые выводы:

Центральный банк Бразилии запретил Banco Topazio на 2 года и оштрафовал его на 3,2 миллиона долларов за непроверенные криптовалютные сделки.

Непроверенные криптовалютные сделки составили 1,7 миллиарда долларов США, что составляет 63% валютного объема Banco Topazio.

Эйлтон Айкино предупредил, что аналогичные нарушения могут повлечь за собой запреты для других бразильских банков.

Центральный банк Бразилии запретил Banco Topazio проводить операции по торговле криптовалютой

По мере того, как банки входят в криптовалютный бизнес, регулирующие органы становятся более бдительными в отношении процессов соблюдения требований, которым они должны следовать для безопасного проведения этих операций.

Комитет по принятию решений по административным санкциям (Copas) Центрального банка Бразилии наложил двухлетний запрет на зарубежные операции по торговле криптовалютой Banco Topazios из-за нарушений в транзакциях на миллиарды долларов.

Комитет установил, что Banco Topazio игнорировал меры по обеспечению соответствия в период с октября 2020 года по сентябрь 2021 года, когда он осуществлял покупки криптовалюты без выполнения процедур для определения квалификации третьих сторон, получающих выгоду от этих операций.

Объем торгов Banco Topazio за этот период достиг $1,7 млрд с участием 15 юридических лиц без уведомления о нетипичных операциях. Topazio была оштрафована на 3,2 миллиона долларов за нарушения в определении финансовых возможностей клиентов, недостатки в процедурах регистрации и неспособность определить риски ПОД/ФТ (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма).

На эти операции приходилось 63% объемов валютных операций Topazio за период и 46% рыночных операций учреждения. Это привело к тому, что комитет по проверке пришел к выводу, что нарушения носили «серьезный характер», который, согласно закону, мог «серьезно повлиять на цель и непрерывность деятельности или операций в рамках Национальной финансовой системы, системы консорциума или бразильской платежной системы».

Эйлтон Айкино, глава надзорного отдела центрального банка, намекнул, что те же самые запреты могут быть применены к другим учреждениям в качестве меры предосторожности, если банк сочтет их нарушающими регулирование.

Он пришел к выводу, что, учитывая растущую популярность криптоактивов в бразильской экономике, важно «предупредить и дать понять всем агентам, работающим на этом рынке, что органы банковского надзора внимательны и бдительны в отношении девиантного поведения, которое может привести к бизнес-моделям, способным обеспечить операции по отмыванию денег».

Объявление об этой мере было сделано после того, как центральный банк запретил использование криптовалюты в регулируемых платежных системах и ввел общенациональный запрет на рынки нефинансовых событий.