Крипто для советников: агенты искусственного интеллекта, использующие криптовалюту

В сегодняшнем информационном бюллетене Винсент Чок из First Digital рассказывает о росте «агентских финансов», когда агенты ИИ выходят за рамки рекомендаций по выполнению финансовых транзакций, делая криптовалюту важным финансовым бэкэндом для этой машинной экономики.

Затем в статье «Спросите эксперта» мы задали два вопроса трем ведущим системам искусственного интеллекта — Grok, Gemini и Claude — о вариантах использования платежей с использованием искусственного интеллекта и необходимых шагах для масштабирования.

Примечание. Ответы были созданы помощниками искусственного интеллекта и отражают точку зрения каждой модели. Их не следует рассматривать как финансовую или юридическую консультацию.

- Сара Мортон

Агенты искусственного интеллекта в криптовалюте: что нужно знать советникам

Взрывной рост агентов ИИ

Агенты ИИ стали одной из самых актуальных тем за последний год. Недавний опрос PwC, в котором приняли участие более 300 компаний, показал, что 79% из них уже используют агенты ИИ в той или иной форме. Этот взрывной рост отражает более широкий сдвиг: агенты ИИ эволюционируют от консультативных ролей к исполняющим.

Первоначально используемые для помощи в работе с чат-ботами и ролями совместного пилотирования, системы искусственного интеллекта теперь активно планируют, принимают решения и действуют в соответствии с предопределенными параметрами, установленными людьми, включая финансовые транзакции. Результатом является раннее формирование «агентского финансирования». Это новый примитив, в котором агенты ИИ по сути выполняют финансовые действия в рамках заранее определенных правил, таких как лимиты, разрешения и цели.

Разрушение агентских финансов

Агентское финансирование можно понимать в трех слоях. Уровень агентской коммерции фокусируется на обнаружении и принятии решений. Например, агент ИИ может найти лучшее предложение отеля для предстоящей поездки. Уровень агентских платежей управляет исполнением, при котором агент завершает транзакцию после ее утверждения.

Наконец, уровень управления активами представляет собой полный стек, где агент может управлять портфелями, обрабатывать платежи и динамически оптимизировать финансовые стратегии на основе рыночных тенденций в реальном времени. Хотя может показаться, что мы даем агентам ИИ полную автономию, это не так. Это условное делегирование, при котором пользователи сохраняют контроль посредством ограничений, одновременно разгружая выполнение.

Теоретически у агентов ИИ есть вариант использования в финансовой сфере; однако они не совсем вписываются в существующую традиционную финансовую инфраструктуру. Структурно агенты ИИ не имеют прямого доступа к глобальным банковским рельсам и предназначены для работы 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Именно из-за этого структурного несоответствия в игру вступает криптовалюта.

Стейблкоины предлагают агентам ИИ доступ к программируемым, всегда доступным деньгам, блокчейны обеспечивают мгновенные и глобальные расчеты, а криптокошельки обеспечивают неограниченный доступ к средствам. По сути, эти компоненты образуют финансовый уровень, который лучше подходит для деятельности, управляемой машинами. Таким образом, криптовалюта все больше становится инфраструктурой для автономных систем, а не просто классом активов.

Варианты использования агентов ИИ

Ранние реализации уже видны. Межмашинные платежи, основанные на доступе к API и поставщиках данных, сделали межторговые связи более надежными и быстрыми. В потребительском контексте автономная коммерция позволила пользователям оптимизировать исследования розничной торговли, используя агентов для получения лучших предложений на поездки, подписки и покупки.

Между тем, в криптовалютных средах торговые агенты широко используются для управления портфелем, оптимизации доходности и торговых стратегий. На уровне предприятия управление цепочками поставок и платежи поставщикам легко автоматизируются с помощью агентов искусственного интеллекта, что позволяет сократить количество ошибок и затраты ресурсов. На данном этапе большая часть деятельности остается ориентированной на бизнес и инфраструктуру, а не на потребителя.

Помимо сценариев использования, агенты ИИ также играют неотъемлемую роль в создании новых категорий инвестиций, а также спроса на саму криптовалюту. Поскольку агенты искусственного интеллекта не могут работать на существующих инфраструктурных рельсах, растет спрос на собственные кошельки для агентов, платежные каналы стейблкоинов и рынки данных или вычислений.

Coinbase, например, запустила x402, протокол открытых платежей, предназначенный для транзакций, выполняемых агентами. Этот сдвиг особенно актуален для микроплатежей, где большие объемы транзакций и низкая стоимость делают традиционные железнодорожные пути неэффективными. Впервые пользователи, не являющиеся людьми, участвуют в финансовой системе и управляют деятельностью. Агенты ИИ стали новым классом «пользователей» для криптосетей.

Риски и перспективы на будущее

Несмотря на динамику, мы все еще находимся на ранних стадиях, и существуют риски и ограничения. Безопасность является первоочередной задачей, особенно в отношении мошеннических или эксплуатируемых агентов, выполняющих непреднамеренные транзакции. Вопросы, связанные с разрешением, ответственностью и нормативным регулированием, все еще находятся под пристальным вниманием и активно определяются. Для широкого внедрения мы должны завоевать доверие пользователей. Это достигается благодаря ясности нормативных требований со стороны всех вовлеченных заинтересованных сторон, поэтому проекты можно строить четко и уверенно, сохраняя при этом средства и интересы пользователей.

В течение следующих двенадцати месяцев эта технология будет продолжать расти и развиваться. Важными сигналами являются рост числа транзакций, осуществляемых агентами.