Инвестиционный гигант делает важный шаг в сфере цифровых активов, планируя инновационное предложение ценных бумаг

Важным событием является то, что JPMorgan готов представить революционный токенизированный фонд денежного рынка, что станет последней вехой в усилиях ведущих финансовых учреждений и ведущих управляющих активами Уолл-стрит по миграции традиционных активов в системы на основе блокчейна. Как выяснилось в недавней документации, поданной в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) во вторник, фонд будет построен на основе блокчейна, сосредоточив внимание исключительно на краткосрочных казначейских ценных бумагах США, денежных средствах и соглашениях об обратном выкупе на ночь, обеспеченных государственными ценными бумагами.

Этот инновационный фонд, получивший название JPMorgan OnChain Liquidity-Token Money Market Fund (JLTXX), будет использовать технологию блокчейна для поддержания балансов токенов, которые отражают записи о собственности инвесторов, облегчая беспрепятственные запросы на покупку, погашение и передачу через сеть Ethereum. Базовая инфраструктура блокчейна будет управляться Kinexys Digital Assets, специализированным блокчейн-подразделением JPMorgan, ранее известным как Onyx.

Примечательно, что структура фонда разработана с учетом требований к резервным активам, изложенных в Законе GENIUS Act, законодательной базе, направленной на регулирование эмитентов стейблкоинов в Соединенных Штатах. Такая позиция по соблюдению требований может позволить фонду служить резервным механизмом, приносящим доход, для компаний, выпускающих стейблкоины, стремящихся получить доступ к казначейским продуктам, соблюдая при этом нормативные требования.

Это объявление последовало за аналогичным шагом со стороны BlackRock, крупнейшего в мире управляющего активами, который недавно подал документы на новый токенизированный резервный механизм казначейства и основанные на блокчейне акции существующего фонда денежного рынка стоимостью 7 миллиардов долларов. Тенденция токенизации, которая предполагает создание представлений традиционных финансовых активов на основе блокчейна, получила значительную популярность как на финансовых рынках, так и на рынках криптовалют. Сторонники этой технологии утверждают, что она может сократить время расчетов, повысить прозрачность и обеспечить непрерывную торговлю и использование обеспечения.

По данным rwa.xyz, рынок токенизированных реальных активов пережил ошеломляющий рост: за последний год он увеличился более чем на 200% и превысил 32 миллиарда долларов. Казначейские продукты стали одним из наиболее быстрорастущих сегментов, поскольку учреждения стремятся извлечь выгоду из возможностей получения прибыли от наличных денег в сети. JPMorgan был в авангарде традиционных банков в интеграции инфраструктуры блокчейна в традиционные финансы, запустив в декабре токенизированный фонд денежного рынка под названием MONY на Ethereum. Через свое подразделение Kinexys банк также способствовал проведению токенизированных залоговых и расчетных операций для институциональных клиентов, что еще больше укрепило свои позиции в пространстве блокчейнов.