Новые правила призваны изменить ландшафт цифровых активов в Южной Африке

Законопроект Казначейства вводит комплексную основу для надзора за цифровыми активами. Обязательные требования к декларированию для владельцев криптовалюты, превышающей пороговый уровень. Полномочия по обеспечению соблюдения границ расширены и включают в себя поиск цифровых активов. Штрафы достигают одного миллиона рандов и пяти лет тюремного заключения за нарушения. Рамки движения капитала расширены и теперь охватывают транзакции с криптовалютой. Национальное казначейство Южной Африки опубликовало законопроект, призванный поставить криптовалюту под всесторонний нормативный надзор. Предлагаемый законопроект устанавливает обязательные требования к отчетности и вводит усиленные механизмы обеспечения соблюдения цифровых активов. Этот законодательный шаг представляет собой фундаментальную трансформацию в подходе страны к управлению криптовалютой и финансовому мониторингу. Национальное казначейство обнародовало проект правил, которые позиционируют криптовалюту в существующей системе управления потоками капитала Южной Африки. Согласно этим предлагаемым правилам, лица, владеющие цифровыми активами, превышающими установленные лимиты, должны официально заявить о своих активах властям. Эта система также требует, чтобы определенные транзакции обрабатывались через утвержденных посредников или предварительно получали разрешение регулирующих органов. Согласно проекту положений, у владельцев активов будет 30-дневный период для выполнения обязательств по декларированию после достижения порогового значения. Законодательство также предусматривает, что цифровые активы, приобретенные для определенных целей, должны быть ликвидированы, если эти цели не достигнуты. Этот механизм создает прямую связь между владением криптовалютой и заявленными финансовыми целями. Законодательная инициатива направлена ​​на модернизацию правил путем замены Положений о валютном контроле, принятых в 1961 году. Это предложение демонстрирует растущее внимание правительства к мобильности капитала и финансовой прозрачности. Кроме того, эта структура интегрирует цифровые валюты в установленные протоколы раскрытия финансовой информации. Предлагаемый закон значительно расширяет возможности обеспечения соблюдения криптовалютного регулирования на пограничных переходах и во всей финансовой инфраструктуре. Сотрудники таможни получат разрешение на проведение обыска незадекларированных активов в криптовалюте, когда люди пересекают международные границы. От путешественников могут потребовать предоставить информацию о доступе, связанную с их портфелями цифровых активов. Законопроект криминализирует несанкционированные международные переводы криптовалюты в соответствии с расширенной нормативной базой. Он устанавливает обязательные требования к раскрытию цифровых активов при въезде на территорию Южной Африки или выезде из нее. Эти положения позволяют властям осуществлять более строгий надзор за входящим и исходящим движением активов. Несоблюдение нормативной базы влечет за собой серьезные последствия, включая денежные штрафы, достигающие одного миллиона рандов, и потенциальное тюремное заключение на срок до пяти лет. Эти санкции конкретно касаются нарушений и несанкционированной передачи активов. Следовательно, механизмы правоприменения составляют фундаментальный компонент этой политической трансформации. Южная Африка ранее установила юридическое признание цифровых активов в рамках своих финансовых правил, что составляет основу для текущих политических разработок. В 2022 году Управление по надзору за финансовым сектором определило криптовалюту в качестве финансового продукта. Недавно предложенный закон расширяет сферу регулирования от поставщиков услуг до самих отдельных держателей активов. Эта инициатива возникает на фоне растущего распространения криптовалют на африканском континенте и растущей обеспокоенности по поводу стабильности финансовой системы. Он также рассматривает потенциальные риски, связанные со стейблкоинами и сценариями бегства капитала. Казначейство стремится укрепить нормативно-правовую базу для сохранения эффективности денежно-кредитной политики. Процесс общественных консультаций продолжается, хотя сроки подачи официальных документов не совпадают. Вклад заинтересованных сторон в течение этого периода комментариев сформирует окончательную структуру регулирования. В конечном итоге доработанные положения будут определять степень, в которой власти будут включать цифровые активы в национальные системы финансового надзора.