Россия обходит внешнеторговые ограничения с помощью криптовалюты

Согласно новому расследованию «теневой финансовой системы» Москвы, влиятельные российские бизнесмены и государственные банковские учреждения получают прибыль от схем, призванных уклониться от западных санкций.

Россия развернула многомиллиардную сеть для трансграничных денежных переводов, часто с использованием криптовалюты, что позволило ей импортировать практически все, что ей нужно, от iPhone до дронов, как обнаружили авторы.

Вот как работает система

Изоляция России от мировых финансов, достигнутая такими мерами, как отключение от SWIFT, на самом деле принесла пользу олигархам, таким как Роман Абрамович, государственным банкам, находящимся под санкциями, таким как Промсвязьбанк, и людям, связанным с Федеральной службой безопасности (ФСБ).

Выводы были обнародованы в новом отчете, подготовленном независимым расследовательским СМИ «Проект», долгое время считавшимся «нежелательной организацией» в Российской Федерации, на основе финансовых документов, полученных от ключевых игроков платежного рынка.

Исследование проливает свет на то, как функционирует параллельная банковская система России, позволяя ей обходить финансовые ограничения и продолжать ежедневно регистрировать около 2 миллиардов долларов внешней торговли.

Значительная часть этого огромного объема проходит через «Москву-Сити», международный деловой центр в самом сердце российской столицы, отмечают исследователи.

Услуги платежных систем с офисами, таких как SpectrePay или ВД Технолаб, сегодня пользуются значительным спросом как со стороны компаний, так и со стороны частных лиц.

Но рынок международных расчетов не ограничивается такими небольшими платформами. На самом деле, он гораздо лучше представлен такими компаниями, как А7, крупнейший платежный агент России.

Схема работает следующим образом. Когда российский покупатель хочет оплатить товар за границей, он вносит рубли в А7. Затем деньги переводятся в Кыргызстан через банк Промсвязьбанка, который является их совладельцем.

Зарегистрированные в Кыргызстане посредники покупают криптовалюту на бирже Grinex, также связанной с А7, скрывая российское происхождение средств.

А затем другие дочерние компании в третьих странах, часто на Ближнем Востоке или в Юго-Восточной Азии, конвертируют монеты в местную валюту и платят продавцу, который отправляет товар в Россию.

Какова роль олигархов?

A7 является создателем стейблкоина A7A5, привязанного к российскому рублю. Криптовалюта, обеспеченная рублевыми депозитами в попавшем под санкции Промсвязьбанке, выпущена зарегистрированной в Кыргызстане организацией Old Vector.

Запущенный в начале 2025 года, он уже занимает почти половину рынка недолларовых стейблкоинов. Топ-менеджер проекта недавно признал, что он обработал транзакции на сумму более 100 миллиардов долларов.

Контрольный пакет акций А7 принадлежит Илану Шору, беглому молдавскому олигарху с российским паспортом, разыскиваемому у себя на родине за участие в масштабной краже банка, как отмечается в репортаже Радио Свобода.

Бывший Промсвязьбанк, Промсвязьбанк является его основным партнером в компании. Его возглавляет сын бывшего премьер-министра России и экс-главы разведки Михаила Фрадкова, и на него наложены санкции за финансирование российской армии.

По данным «Проекта», у А7 больше владельцев, чем у официально известных «Шора» и ПСБ. Издание отметило, что проект «поддерживает» государственная корпорация развития ВЭБ (Внешэкономбанк).

В нем также подчеркивается, что неофициально важную, хотя и секретную, роль в фирме может играть еще один российский олигарх, Роман Абрамович.

Один из его соратников заявил изданию, что «Абрамович не имеет никакого отношения к А7, не является ее бенефициаром и не владеет в ней никакими акциями».

Однако источник из платежной индустрии назвал олигарха «крышей» для компании, обеспечивающей защиту и спонсорство.

Запад прекрасно осведомлен о ее деятельности, и А7 также подвергается санкциям. В то же время он продолжает перемещать деньги по всему миру через более чем 20 подставных фирм.

В платежном провайдере работают около 2000 человек, на который, по собственным оценкам, приходится до 19% всех российских трансграничных переводов, что делает его крупнейшим игроком на этом рынке.

В отчете «Проекта» также говорится, что среди других видных фигур, вовлеченных в эту отрасль, есть сын, а также другие родственники и друзья Николая Патрушева, бывшего директора ФСБ и помощника Путина.