Токио ужесточает контроль над цифровыми активами путем радикального пересмотра правил финансового мониторинга

В прошлом году Япония предприняла шаги по расширению действия своего режима правил криптовалютных поездок, сигнализируя о том, что регуляторный фокус страны все больше смещается в сторону соблюдения требований, отслеживания транзакций и трансграничного надзора.

Ключевые выводы:

25 апреля 2025 года FSA Японии добавило 30 юрисдикций в свою сеть правил криптовалютных путешествий.

Объем рынка Японии, охватывающий 58 рынков, повышает требования к соблюдению требований к биржам и эмитентам стейблкоинов.

Далее, согласование в стиле ФАТФ может подтолкнуть японских VASP к ужесточению трансграничных проверок в 2025 году.

Нормативная ясность развивается на японском рынке цифровых активов на фоне поправки FSA к правилам путешествий

В заявлении от 25 апреля 2025 года Агентство финансовых услуг (FSA) заявило, что частично изменит определение стран и регионов, на которые распространяется действие японских правил поездок, добавив еще 30 юрисдикций к объему требований.

Система правил поездок в Японии призвана сделать переводы криптовалют и стейблкоинов более видимыми для регулируемых посредников и, как следствие, для государства. FSA отмечает, что Япония уже требует от поставщиков услуг обмена криптоактивов и электронных платежных инструментов передавать информацию об отправителях и бенефициарах при передаче криптоактивов или электронных платежных инструментов, таких как стейблкоины, чтобы власти и компании могли более эффективно отслеживать маршруты транзакций.

Япония уже охватила 28 юрисдикций в рамках этой структуры, включая США, Великобританию, Сингапур, Швейцарию, Объединенные Арабские Эмираты, Гонконг и Южную Корею. В соответствии с недавно опубликованной поправкой были добавлены еще 30 юрисдикций, включая Францию, Италию, Испанию, Швецию, Нидерланды, Ирландию, Бельгию, Чехию, Южную Африку и Турцию.

По данным FSA, Япония ограничила сферу действия правила поездок иностранными VASP в юрисдикциях, которые имеют правила, эквивалентные японским, поскольку правила менее эффективны, когда в стране-контрагенте отсутствуют сопоставимые юридические требования. Таким образом, последняя поправка представляет собой ответ на статус реализации правил поездок в каждой юрисдикции.

Результатом является более формализованная карта трансграничной отчетности для криптовалютных переводов. Если считается, что в юрисдикции действуют эквивалентные правила, японские регулируемые фирмы могут рассматривать переводы в нее как подпадающие под признанную архитектуру соответствия. По сути, Япония создает сеть иностранных криптовалютных юрисдикций в стиле «белых списков», где обязательства по обмену информацией, как ожидается, будут функционировать так, как регуляторы считают значимым.

Объяснения режима, данные FSA, показывают, насколько подробной стала эта структура мониторинга. С июня 2023 года правила Японии требуют от VASP-отправителя уведомлять VASP-бенефициара об идентификационной информации во время передачи. Обязательные данные включают имена, адреса или идентификационные номера клиентов, а также данные адресов блокчейна как для отправителей, так и для бенефициаров, с отдельным режимом для физических и юридических лиц. VASP также обязаны хранить записи всей отправленной и полученной информации.

Японская структура явно охватывает как криптоактивы, так и электронные платежные инструменты, которые FSA идентифицирует здесь как стейблкоины. Согласно схеме агентства, это также применяется независимо от суммы или типа токена, хотя переводы физическим лицам и незарегистрированным VASP не покрываются таким же образом.

По сути, Япония не способствует распространению криптовалюты в сфере основного финансирования за счет сокращения надзора. Это позволяет регулировать использование, одновременно ужесточая информационные обязательства, связанные с каждой передачей, проходящей через лицензированные организации.