Правительство США предупреждает банки о тактике уклонения от санкций КСИР, связанной с криптоинфраструктурой
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, более известная как FinCEN, выпустила официальное предупреждение американским банкам, предупредив их о развивающейся схеме, которую иранский Корпус стражей исламской революции использует для обхода санкций. Основная идея: КСИР больше не полагается только на подставные компании старой закалки. Он интегрирует инфраструктуру цифровых активов в свой набор инструментов для уклонения.
Что на самом деле отметил FinCEN
В предупреждении описывается скоординированная, многоуровневая стратегия. КСИР создает подставные компании, направляет средства через посреднических поставщиков услуг, а затем накладывает транзакции с цифровыми активами поверх этой структуры, чтобы еще больше скрыть денежный след.
Особенно заметно использование посредников. Вместо того, чтобы напрямую взаимодействовать с биржами или банками, КСИР, очевидно, полагается на сторонних поставщиков услуг, которые действуют как буферы. Эти посредники управляют реальными точками соприкосновения с финансовой системой, увеличивая дистанцию между объектом санкций и его деньгами.
Цель FinCEN в этом предупреждении проста. Он хочет улучшить возможности финансовых учреждений по обнаружению и соблюдению требований, чтобы они могли выявлять эти закономерности до того, как средства беспрепятственно пройдут через систему.
Что это значит для криптоиндустрии и инвесторов
Когда FinCEN приказывает каждому банку в Америке следить за конкретными тревожными сигналами о цифровых активах, связанными с иранскими военными операциями, последствия становятся реальными. Банки, которые хранят криптовалюту или облегчают вход и выход фиатных денег, скорее всего, ужесточат мониторинг транзакций.
Биржам, работающим в США, следует ожидать более тщательного контроля над транзакциями, в которых участвуют юрисдикции или организации, имеющие хоть какую-то близость к иранским финансовым сетям. Программы «Знай своего клиента» и по борьбе с отмыванием денег должны будут учитывать конкретные методы многоуровневого образования, описанные в предупреждении, в частности, использование посреднических поставщиков услуг, которые находятся между объектом, находящимся под санкциями, и самой криптовалютной транзакцией.