Минфин США удалил 80 устаревших имен из санкционного черного списка

Министерство финансов США удаляет около 80 имен из своего списка граждан особых категорий и заблокированных лиц — правительственного основного списка людей и организаций, с которыми американским компаниям и гражданам запрещено вести бизнес. Целью удалений являются умершие люди, закрытые компании и другие записи, которые давно себя изжили.

Список, который стал очень длинным и очень быстрым

Список SDN в настоящее время превышает 17 000 записей. Если представить этот рост в перспективе, то в 2017 году список содержал примерно 880 наименований. К 2024 году это число превысило 3000, что в основном обусловлено эскалацией геополитической напряженности в отношениях с Ираном и Россией.

Каждый банк, брокерская компания, компания по переводу денег и биржа криптовалют, работающие под юрисдикцией США, должны проверять клиентов и контрагентов на предмет наличия этих записей. Когда список раздувается, но никто не удосуживается подрезать валежник, группы по обеспечению соблюдения требований в конечном итоге гоняются за призраками, буквально в случае умерших назначенных лиц.

Реклама

Министр финансов Скотт Бессент представил эту инициативу во время выступления в Париже 19 мая, назвав ее частью более широкого философского сдвига. Его основная идея: санкции не являются «вечным инструментом». Подразумевается, что назначения должны истечь или быть пересмотрены, когда они больше не служат значимой цели правоприменения.

Что на самом деле удаляется

Примерно 80 записей, которые планируется удалить, попадают в предсказуемые категории: умершие лица, компании, распавшиеся много лет назад, и другие категории, которые, по мнению Казначейства, фактически являются спорными.

Ни одно из удалений не связано с обозначениями, связанными с криптографией. Никаких адресов кошельков, никаких протоколов, никаких бирж. Для отрасли, которая в последние годы наблюдала, как Казначейство все чаще нацеливается на инфраструктуру цифровых активов, этот раунд очистки не приносит прямой помощи.

Инициатива позиционируется не как разовая генеральная уборка, а как часть более систематического подхода к ведению списков. Идея состоит в том, чтобы создать повторяемый процесс оценки того, служат ли обозначения своему назначению, вместо того, чтобы по умолчанию оставлять имена в списке на неопределенный срок.

Почему финансовые учреждения заботятся больше, чем вы думаете

Вот в чем особенность санкционной проверки: это не разовая проверка. Каждый банковский перевод, каждое открытие нового счета, каждая периодическая проверка сверяет имена со списком SDN. В крупных мировых банках это может означать миллиарды проверочных мероприятий в год.

Каждая устаревшая запись в списке генерирует потенциальные ложные срабатывания. Имя умершего человека может совпадать с именем живого клиента. Название несуществующей подставной компании может напоминать законный бизнес. Каждое совпадение вызывает ручную проверку, которая требует времени и денег.

Однако более интересный сигнал является стратегическим. Публично беря на себя обязательства по периодическим проверкам и исключению из списков, Казначейство, по сути, сообщает уполномоченным сторонам, что существует возможность исключения из списка, если обстоятельства изменятся. Это создает стимулы для изменения поведения, в чем, по-видимому, и состоит весь смысл санкций.