США призывают банки сообщать о подозрениях в отмывании денег в Иране, связанных с криптосетями
Министерство финансов США выпустило новое руководство, предписывающее банкам следить за подозреваемыми сетями по отмыванию денег, связанными с Корпусом стражей иранской революции, и сообщать о них. В директиве особо отмечается использование подставных компаний и криптовалютных сетей в качестве ключевых каналов для перемещения незаконных средств.
В центре руководства находится санкционированная торговля нефтью Ирана, которая, по оценкам, превысит 10 миллиардов долларов в год по состоянию на 2025 год, и которая продолжает идти, несмотря на годы эскалации финансовых ограничений.
Подставные компании, фальшивые этикетки нефти и криптовалюта
В рекомендациях изложен ряд тревожных сигналов, которые финансовые учреждения должны контролировать. Недавно созданные компании, переводящие крупные суммы денег, должны немедленно вызвать подозрения, особенно когда эти переводы связаны с иранскими криптофирмами.
Что касается физической стороны, Казначейство предупреждает о поставках нефти, ошибочно маркированных как «малазийская смесь», и о фальсифицированной транспортной документации, призванной скрыть происхождение иранской нефти. Непрозрачные перевозки с корабля на судно, когда груз меняет суда в море, чтобы разорвать цепочку сохранности, являются еще одним индикатором, на который банкам следует обратить внимание.
В руководстве не были названы ни конкретные криптовалюты, ни отдельные компании.
Вторичные санкции как рычаг воздействия
В апреле 2026 года Министерство финансов предупредило финансовые учреждения в ключевых регионах о вторичных санкциях за сотрудничество с иранским бизнесом. Особое внимание уделялось китайским банкам, а Казначейство пригрозило последствиями в случае обнаружения каких-либо финансовых потоков, связанных с Ираном.
FATF и Совет Безопасности ООН ранее уже отмечали иранские банки как потенциальную деятельность по отмыванию денег. Последние тенденции показывают сдвиг в сторону цифровых активов, поскольку, как сообщается, сети, связанные с КСИР, конвертируют доходы от нефти в криптовалюту для международных перевозок.
Что это означает для соблюдения требований в сфере криптовалют и банковского дела
Повышенная комплексная проверка означает увеличение штата сотрудников, больше технологий и больше проблем при привлечении клиентов. Риски соблюдения требований, вероятно, возрастут для банков, участвующих в криптовалютных транзакциях из юрисдикций с высоким уровнем риска, что потенциально приведет к более высоким затратам KYC и AML, а также может привести к снижению ликвидности в затронутых торговых парах, хотя по состоянию на май 2026 года немедленной волатильности цен не наблюдалось.