برازیل نے 3.2 ملین ڈالر جرمانے اور 2 سالہ کرپٹو ٹریڈنگ پابندی کے ساتھ بینکو ٹوپازیو کو تھپڑ مارا

ادارے نے ان کارروائیوں کے لیے مستعدی کے عمل میں بے قاعدگیوں کا پتہ لگانے کے بعد دو سال کے لیے کرپٹو کرنسی اثاثوں کی غیر ملکی خریداری اور فروخت کرنے کی بینکو ٹوپازیو کی صلاحیت پر پابندی جاری کر دی۔ مزید برآں، ادارے پر 3.2 ملین ڈالر کا جرمانہ عائد کیا گیا۔

اہم نکات:

برازیل کے مرکزی بینک نے بینکو ٹوپازیو پر 2 سال کے لیے پابندی عائد کر دی اور غیر چیک شدہ کرپٹو تجارت پر 3.2 ملین ڈالر جرمانہ کیا۔

غیر چیک شدہ کرپٹو ٹریڈز کا کل $1.7B تھا، جو Banco Topazio کے زرمبادلہ کے حجم کا 63% پر مشتمل ہے۔

Ailton Aiquino نے خبردار کیا کہ اسی طرح کی خلاف ورزیوں سے برازیل کے دوسرے بینکوں پر پابندیاں لگ سکتی ہیں۔

سنٹرل بینک آف برازیل نے بینکو ٹوپازیو کو کرپٹو ٹریڈنگ آپریشنز کرنے سے روک دیا۔

جیسے جیسے بینک کرپٹو کرنسی کے کاروبار میں داخل ہوتے ہیں، ریگولیٹرز تعمیل کے عمل پر زیادہ چوکس ہوتے جا رہے ہیں جن کی پیروی انہیں ان کارروائیوں کو محفوظ طریقے سے کرنے کے لیے کرنی چاہیے۔

سنٹرل بینک آف برازیل کی انتظامی منظوری کے عمل کی فیصلہ سازی کمیٹی (کوپاس) نے اربوں ڈالر کے لین دین میں بے ضابطگیوں کی وجہ سے بینکو ٹوپازیوس کے غیر ملکی کریپٹو کرنسی ٹریڈنگ آپریشنز پر دو سال کی پابندی عائد کر دی۔

کمیٹی نے طے کیا کہ Banco Topazio نے اکتوبر 2020 اور ستمبر 2021 کے درمیان تعمیل کے اقدامات کو نظر انداز کیا، جب اس نے ان کارروائیوں سے مستفید ہونے والے فریق ثالث کی اہلیت کا تعین کرنے کے طریقہ کار پر عمل کیے بغیر کریپٹو کرنسی کی خریداریوں کو انجام دیا۔

اس مدت کے دوران بینکو ٹوپازیو کا تجارتی حجم 1.7 بلین ڈالر تک پہنچ گیا جس میں 15 قانونی اداروں کو غیر معمولی کارروائیوں کی اطلاع دیے بغیر شامل تھا۔ Topazio کو صارفین کی مالی صلاحیتوں کا تعین کرنے میں بے ضابطگیوں، اس کے رجسٹریشن کے طریقہ کار میں خامیوں، اور AML/CFT (اینٹی منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت) کے خطرات کا تعین کرنے میں ناکامی پر 3.2 ملین ڈالر جرمانہ کیا گیا۔

ان ٹرانزیکشنز نے اس مدت کے دوران Topazio کے زرمبادلہ کے حجم کا 63%، اور ادارے کے مارکیٹ آپریشنز کا 46% حصہ لیا۔ اس کی وجہ سے جائزہ لینے والی کمیٹی نے اس بات کا تعین کیا کہ بے ضابطگیاں "سنگین نوعیت" کی تھیں، جو کہ قانون کے مطابق، "قومی مالیاتی نظام، کنسورشیم سسٹم یا برازیل کے ادائیگی کے نظام کے اندر سرگرمیوں یا کارروائیوں کے مقصد اور تسلسل کو شدید متاثر کر سکتی ہیں۔"

مرکزی بینک میں نگرانی کے سربراہ ایلٹن ایکینو نے اشارہ کیا کہ اگر بینک ان کو ضابطے کی خلاف ورزی میں سمجھتا ہے تو احتیاطی تدابیر کے طور پر دیگر اداروں کے خلاف بھی یہی پابندیاں لاگو کی جا سکتی ہیں۔

انہوں نے نتیجہ اخذ کیا کہ، برازیل کی معیشت میں کرپٹو اثاثوں کی بڑھتی ہوئی مقبولیت کے پیش نظر، "اس مارکیٹ میں کام کرنے والے تمام ایجنٹوں کو خبردار کرنا اور واضح کرنا ضروری ہے کہ بینکنگ سپروائزر ان منحرف طرز عمل کے بارے میں دھیان سے اور چوکنا ہے جو منی لانڈرنگ کی کارروائیوں کو فعال کرنے کے قابل کاروباری ماڈلز کا باعث بن سکتے ہیں۔"

اس اقدام کا اعلان مرکزی بینک کی جانب سے ریگولیٹڈ پیمنٹ ریلز میں کرپٹو کرنسی کے استعمال پر پابندی عائد کرنے اور غیر مالیاتی ایونٹ مارکیٹوں پر ملک گیر پابندی عائد کرنے کے بعد سامنے آیا ہے۔