سابق ایگزیکٹو نے انکشاف کیا کہ سخت نگرانی کرپٹو کرنسی دوست مالیاتی ادارے کے خاتمے کا باعث بنی

سلور گیٹ بینک کی سابق چیف رسک آفیسر کیٹ فریہر نے امریکی سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن کے ساتھ اپنے 2024 کے تصفیے کے ارد گرد کے حالات کو عوامی طور پر چیلنج کیا ہے، یہ دلیل دیتے ہوئے کہ ریگولیٹرز نے کبھی ثابت نہیں کیا کہ بینک کے اینٹی منی لانڈرنگ کنٹرولز ناکام ہو گئے تھے۔

بدھ کو شائع ہونے والے تبصروں میں، فریہر نے کہا کہ اس نے SEC کے ساتھ تصفیہ کرنے پر اتفاق کیا ہے تاکہ وہ ریگولیٹر کے ساتھ "کثیر سالہ جنگ" کے طور پر بیان کرنے سے بچ سکے۔

اس کے تبصرے ایس ای سی کے چیئر پال اٹکنز کے ماتحت، تصفیہ کی اپنی دیرینہ پالیسی کو منسوخ کرنے کے چند دن بعد سامنے آئے، جس نے کئی دہائیوں تک مدعا علیہان کو تصفیہ تک پہنچنے کے بعد ایجنسی کے الزامات کو عوامی طور پر تنازع کرنے سے روکا۔

ریگولیٹر نے پیر کو اعلان کیا کہ وہ اس اصول کو مزید نافذ نہیں کرے گا، جو پہلی بار 1972 میں اپنایا گیا تھا، یہ کہتے ہوئے کہ اس پالیسی نے خدشات پیدا کیے ہیں کہ SEC خود کو تنقید سے بچا رہا ہے۔

فریہر نے کہا کہ پالیسی میں تبدیلی نے اسے آخر کار اس کیس کے بارے میں کھل کر بات کرنے کی اجازت دی۔

فریہر نے کہا، "یہ عمل خود زیادہ سے زیادہ دباؤ کو لاگو کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے، اور انسانی اخراجات حقیقی ہیں۔" اس نے مزید کہا کہ وہ "ذاتی طور پر ڈی بینکڈ" تھی اور تحقیقات کے دوران ان کی کریڈٹ لائنیں اچانک بند ہو گئی تھیں۔

واپس جولائی 2024 میں، SEC نے سلور گیٹ کیپٹل کارپوریشن، سابق سی ای او ایلن لین اور فریہر پر مقدمہ دائر کیا، اور الزام لگایا کہ انہوں نے سرمایہ کاروں کو گمراہ کیا کہ کس طرح بینک نے مشکوک لین دین کی نگرانی کی اور اینٹی منی لانڈرنگ ذمہ داریوں کی تعمیل کی۔ ایس ای سی کے نفاذ کے ڈائریکٹر گربیر گریوال نے اس وقت کہا تھا کہ سلور گیٹ FTX سے متعلقہ اداروں کی مشکوک منتقلی میں تقریباً $9 بلین کا پتہ لگانے میں ناکام رہا۔

تصفیہ کے حصے کے طور پر، سلور گیٹ نے الزامات کو تسلیم یا تردید کیے بغیر $50 ملین سول جرمانہ ادا کرنے پر اتفاق کیا۔ لین نے $1 ملین میں طے کیا، جبکہ فریہر نے $250,000 ادا کرنے پر رضامندی ظاہر کی اور پبلک کمپنی کے افسر یا ڈائریکٹر کے طور پر کام کرنے سے پانچ سال کی پابندی قبول کی۔ سابق CFO انتونیو مارٹینو نے حل نہیں کیا اور اپنی قانونی ٹیم کے ذریعے SEC کے الزامات کا مقابلہ جاری رکھا۔

فریہر نے خاتمے کی داستان کو متنازعہ بنا دیا۔

جبکہ ریگولیٹرز اور قانون سازوں نے سلور گیٹ کے زوال کو 2022 کے آخر میں FTX کے خاتمے سے جوڑ دیا تھا، فریہر نے کہا کہ بینک 2023 کے اوائل میں اپنے کاروبار کی تنظیم نو کے بعد عملی طور پر مستحکم رہا۔

FTX کے دیوالیہ ہونے کے بعد بینک کو تقریباً 70% کے ڈپازٹ آؤٹ فلو کا سامنا کرنے کے باوجود، Fraher نے کہا کہ Silvergate نے "مناسب سرمائے کی سطح" کو برقرار رکھا اور محفوظ طریقے سے کام جاری رکھنے کے لیے اپنی افرادی قوت کو کم کیا۔

صرف مارکیٹ کے حالات کے بجائے، اس نے کاروبار کو جاری رکھنا ناممکن بنانے کے لیے مالیاتی ریگولیٹرز اور پالیسی سازوں کے بڑھتے ہوئے دباؤ کو مورد الزام ٹھہرایا۔ اس کے تبصروں نے پہلے کرپٹو انڈسٹری کے اعداد و شمار کی طرف سے کئے گئے دلائل کی بازگشت کی جنہوں نے اس مدت کو "آپریشن چوکپوائنٹ 2.0" کے طور پر بیان کیا، امریکی بینکنگ ریگولیٹرز کی طرف سے کرپٹو کمپنیوں سے مالیاتی نظام کو دور کرنے کی ایک مبینہ کوشش۔

سب سے نمایاں آوازوں میں وینچر کیپٹلسٹ نک کارٹر کی تھی، جس نے ستمبر 2024 میں لکھا تھا کہ نامعلوم سلور گیٹ کے اندرونی ذرائع نے کرپٹو سے متعلقہ ذخائر کو کل واجبات کے 15% تک کم کرنے کے لیے غیر رسمی ریگولیٹری دباؤ کو بیان کیا تھا۔ کارٹر نے دلیل دی کہ سلور گیٹ کی رضاکارانہ لیکویڈیشن، FDIC ریسیورشپ میں داخل ہونے کے بجائے، تجویز کرتی ہے کہ بینک کو صرف دیوالیہ پن کی بجائے سپروائزری دباؤ کے ذریعے بند کرنے کی طرف دھکیل دیا گیا تھا۔

کارٹر نے سلور گیٹ کے خاتمے کو 2023 کے علاقائی بینکاری بحران کے دوران سگنیچر بینک اور سلیکن ویلی بینک کی ناکامیوں سے بھی جوڑا۔ ان کی رپورٹنگ کے مطابق، ریگولیٹرز نے FTX کے منہدم ہونے کے بعد کرپٹو فوکسڈ بینکنگ تعلقات کی جانچ کو تیز کر دیا، حالانکہ FTX کے ساتھ سلور گیٹ کے تعلقات سے براہ راست منسلک مجرمانہ غلطی کبھی ثابت نہیں ہوئی۔

بدھ کے ریمارکس میں کہیں اور، فریہر نے ایس ای سی کی گیگ پالیسی کو ختم کرنے پر اٹکنز اور ایس ای سی کمشنر ہیسٹر پیئرس کی تعریف کی، جسے انہوں نے غیر آئینی قرار دیا۔

پیئرس نے 2024 کے اوائل میں بھی اس پالیسی پر تنقید کی تھی، یہ دلیل دیتے ہوئے کہ عوامی تنقید کو محدود کرنے والے تصفیے کے معاہدوں نے شفافیت کو کمزور کیا اور سرمایہ کاروں کے تحفظ کی حمایت میں بہت کم کام کیا۔ پیر کو جاری کردہ ایک بیان میں، اس نے کہا کہ ریگولیٹرز اور مدعا علیہان دونوں کو تصفیہ ہونے کے بعد نفاذ کے معاملات پر عوامی طور پر بات کرنے کے لیے آزاد ہونا چاہیے۔