Bithumb 因洗钱和恐怖主义融资问题而封杀 Heleket

由于反洗钱和恐怖主义融资风险，韩国第二大加密货币交易所 Bithumb 已与全球加密货币支付处理商 Heleket 断绝关系。

今年早些时候，韩国监管机构撤销了对 Bithumb 交易所开出的 368 亿韩元（合 2460 万美元）罚款，原因是 Bithumb 通过未注册的外国平台处理了数万笔交易。

为什么 Bithumb 与 Heleket 断绝关系？

放弃赫勒凯特的决定并不是随机的。区块链情报公司 TRM Labs 上个月发布了研究报告，“高度自信”地评估称，Heleket 和与俄罗斯相关的支付处理商 Cryptomus 通过共享基础设施、人员、品牌和链上活动在运营上相互连接。

TRM Labs 报告称，Heleket 钱包的最初流动性来自 Garantex。资料来源：TRM 实验室。

TRM 的分析还发现，Heleket 成立于 2025 年 1 月，紧接着 Cryptomus 引入了强制性的了解你的客户 (KYC) 控制措施，导致其链上交易额从 2025 年 1 月的 1.53 亿美元下降到 3 月的 8600 万美元。这个时机表明 Heleket 的建立是为了吸引逃离 Cryptomus 新 KYC 要求的用户。

2025 年 10 月，Cryptomus 因违反洗钱和恐怖主义融资法律而被加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 处以约 1.77 亿加元的创纪录罚款。

TRM 还观察到，2022 年至 2025 年间，Cryptomus 已成为非法活动的主要中心，为儿童色情制品供应商、恐怖主义融资网络和其他试图通过现已列入黑名单的俄罗斯交易所 Garantex 绕过国际制裁的组织处理数亿美元的资金。

Cryptomus 因违反洗钱和恐怖主义融资法而在加拿大被罚款。资料来源：TRM 实验室。

根据 TRM Labs 的数据，Heleket 自身的非法风险敞口约为支付服务提供商平均记录的五倍。流入 Heleket 的第一批主要流动性直接来自 Garantex，这对于任何声称在欧盟监管范围内运营的服务来说都是一种不寻常的模式。

Heleket 网站上的 AML/KYC 政策规定，不会与指定制裁名单上的个人合作，同时声称会验证客户身份。然而，TRM 指出，用户无需提供任何身份证明文件即可在平台上完成交易，这与其公共程序直接矛盾。

Bithumb 也有自己的合规问题

Bithumb 切断 Heleket 的决定是该交易所强制合规升级的更广泛趋势的一部分。据 Cryptopolitan 称，韩国金融情报机构 (FIU) 在 Bithumb 上发现了约 665 万起违反《特定金融信息法》的行为，其中包括在未正确验证客户身份的情况下处理与未注册的外国加密平台的 45,772 笔交易。

早在三月份，金融情报机构就处以罚款并暂停部分业务六个月。然而，Bithumb 立即在法庭上进行反击，4 月 30 日，首尔行政法院第二庭颁布了暂停禁令，同时法律纠纷仍在继续。

让 Bithumb 的情况变得更糟的是，金融服务委员会 (FSC) 在另一项调查中发现“Bithumb 内部控制系统存在缺陷”。在对 2 月份早些时候发生的一起事件进行调查时，一名工作人员在促销付款期间意外发送了 620,000 比特币，而不是 620,000 韩元。据 Cryptopolitan 称，这个错误的价值约为 400 亿美元。

因此，FSC收紧了对韩国所有主要交易所的监管，要求它们每五分钟进行一次对账检查，对重大错配实施自动停止交易，并进行每月审计。