巴西对 Topazio 银行处以 320 万美元罚款和 2 年加密货币交易禁令

在发现托帕齐奥银行在海外购买和销售加密货币资产的尽职调查过程中存在违规行为后，该机构对这些业务发出了两年的禁令。此外，该机构还被罚款 320 万美元。

要点：

巴西中央银行因未经检查的加密货币交易而对 Banco Topazio 实施 2 年禁令，并处以 320 万美元罚款。

未经检查的加密货币交易总额为 $1.7B，占 Banco Topazio 外汇交易量的 63%。

艾尔顿·艾基诺警告说，类似的违规行为可能会引发对其他巴西银行的禁令。

巴西央行禁止 Topazio 银行开展加密货币交易业务

随着银行进入加密货币业务，监管机构对安全开展这些业务必须遵循的合规流程变得更加警惕。

巴西中央银行行政制裁程序决策委员会（Copas）因交易金额达数十亿美元的违规行为，对 Banco Topazios 的境外加密货币交易业务实施为期两年的禁令。

该委员会认定，Banco Topazio 在 2020 年 10 月至 2021 年 9 月期间无视合规措施，当时它在没有执行程序来确定从这些业务中受益的第三方的资格的情况下购买了加密货币。

在此期间，Banco Topazio 的交易量达到 17 亿美元，涉及 15 个法人实体，但未通知非典型操作。 Topazio 因在确定客户财务能力方面存在违规行为、注册程序存在缺陷以及未能确定 AML/CFT（反洗钱和恐怖主义融资）风险而被罚款 320 万美元。

这些交易占Topazio期内外汇交易量的63%，以及该机构市场业务的46%。这导致审查委员会确定这些违规行为“性质严重”，根据法律，可能“严重影响国家金融系统、财团系统或巴西支付系统内活动或运营的目的和连续性”。

央行监管主管艾尔顿·艾基诺(Ailton Aiquino)暗示，如果央行认为其他机构违反监管规定，同样的禁令也可以适用于其他机构，作为预防措施。

他的结论是，鉴于加密资产在巴西经济中日益普及，“向在该市场运营的所有代理商发出警告并明确表示，银行监管机构对可能导致洗钱业务的商业模式的异常行为保持关注和警惕”，这一点非常重要。

在宣布该措施之前，央行禁止在受监管的支付渠道中使用加密货币，并在全国范围内禁止非金融活动市场。