CoinDCX 首席执行官标记 RBI 关于加密货币转移风险的欺诈提案

随着 CoinDCX 警告合法转账速度较慢，印度央行的欺诈提案引起了加密货币领域的回应。

Sumit Gupta 支持保障措施，但敦促将其列入白名单并提高 25,000 卢比的延迟限额。

CoinDCX 表示，更智能的欺诈检测比广泛的账户信用上限更有效。

印度储备银行提出的欺诈保护措施引起了加密货币行业的回应。 CoinDCX 首席执行官 Sumit Gupta 表示，该计划解决了数字支付中的实际风险。他补充说，一些措施可能会减慢合法的加密货币传输速度并增加用户的摩擦。

古普塔在周一的 X 帖子中回应了印度储备银行 4 月 9 日发布的讨论文件《探索数字支付中遏制欺诈的保障措施》。该文件提出了印度数字交易处理的四项结构性变革。

在 CoinDCX 向数字 Suraksha 网络 (DSN) 投入 10 亿卢比后不久，他发表了上述言论。私营部门倡议的重点是打击网络欺诈。

印度储备银行欺诈提案引发加密货币转移担忧

印度储备银行 (RBI) 的一项提案将对超过 10,000 卢比的人对人数字转账施加一小时的延迟。目的是创造一个冷静期。在此窗口期间，受害者可以在资金到达欺诈者之前停止交易。

古普塔接受了该措施的目的。他反对设立门槛。在他看来，对于一个使用 UPI 支付租金和杂货等日常付款的国家来说，10,000 卢比太低了。

他建议将门槛提高到至少 25,000 卢比。古普塔还提出了一个更窄的框架。在这种结构下，一小时的延迟仅适用于发送给新收件人的首次交易。

古普塔表示，收款人被列入白名单后，转账应保持即时。他认为，这种设计将保持支付速度，同时在风险较高的地方增加保护。

许多人在银行账户和金融情报机构注册的交易所之间转账。每次转账金额超过 10,000 卢比时，一律暂停一小时可能会延迟登录并影响交易活动。

古普塔警告说，这种摩擦可能会将用户推向海上平台。这些平台已经在印度监管网络之外运营。

印度央行的另一项提案要求老年人和残疾人进行 50,000 卢比以上的交易时需要经过受信任的人批准。古普塔称这是一项周到的保障措施。他关注的是执行而不是意图。

印度储备银行信贷上限和终止开关引起了不同的反应

印度储备银行建议将个人和小型企业账户的年度信贷总额上限限制在 250 万卢比。超过该限额的金额将被视为影子信用，直到完成进一步验证。

古普塔表示，宽泛的信贷上限并不是正确的解决方案。他认为，跨机构更好的入职和模式检测会更有效。

开放的欺诈情报 API 是该网络的四大核心支柱之一。它旨在让交易所、银行、金融科技公司和数字贷款机构实时共享诈骗相关数据。

古普塔表示，协调一致的检测可以标记机构之间的可疑行为，而无需冻结合法资金。他认为这种方法比广泛的信贷上限更有效。

最强烈的支持来自于第四项提案。客户控制的终止开关可以让用户一次性禁用账户中的所有数字支付渠道。重新激活需要全面重新验证。

古普塔称该功能简单且强大。他还提出了一个更广泛的想法。他建议，新的银行账户可以默认关闭数字支付，仅根据要求启用。

他提到了 mAadhaar 应用程序上 UIDAI 的生物识别锁定功能。该系统默认关闭生物识别身份验证，并在需要时在有限的时间内打开它。古普塔认为，类似的数字支付设置可以增加更强大的防欺诈层。

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