纽约迫使 Uphold 因加密货币投资欺诈计划支付 500 万美元

纽约总检察长 Letitia James 因加密货币平台 Uphold 在推广欺诈性投资产品中所扮演的角色而获得了超过 500 万美元的赔偿。

该和解围绕 Uphold 推广 CredEarn 展开，该产品由 Cred, LLC 及其首席执行官 Daniel Schatt 提供。 2019 年 1 月至 2020 年 10 月期间，该平台在其平台和移动应用程序上向用户营销 CredEarn，作为一种安全、可靠的储蓄产品，并具有有吸引力的年利息支付。

然而，总检察长办公室在一份声明中表示，Uphold 并没有告诉客户，Cred 是通过向中国低收入视频游戏玩家提供小额贷款来获得这些回报的，这些玩家通常是没有信用记录、无法接触传统金融机构的借款人。

资料来源：纽约 AG 詹姆斯

Uphold 还告诉客户，Cred 提供“综合保险”，但总检察长办公室发现这一说法是错误的。当时行业内不存在这样的保护散户投资者免受数字资产损失的保险。除了误导性促销之外，Uphold 还没有进行必要的经纪人或商品经纪交易商注册。

Cred 崩溃打击了 Uphold 用户

公告称，Cred 于 2020 年 3 月开始因其高风险贷款行为而蒙受损失，并在八个月后申请破产，导致全球数千名 Uphold 客户承担责任。

根据和解协议，Uphold 将直接向受影响的客户支付 500 万美元，这是其从该安排中收取的费用的五倍多。 Uphold 从 Cred 正在进行的破产程序中收回的任何资金（欠其 545,189 美元）也将转给受损的投资者。当资金到达受影响的用户的账户时，他们将收到电子邮件通知。

“投资者应该能够相信他们收到的行业建议，”詹姆斯说，“我的办公室将始终努力确保不良行为者对危及客户财务安全的行为承担责任。”

纽约与 CFTC 的法律纠纷

上个月，纽约州起诉 Coinbase 和 Gemini，声称他们的预测市场产品违反了州赌博法。

美国商品期货交易委员会 (CFTC) 向联邦法院起诉纽约州，称联邦法律赋予其对预测市场的唯一权力，并要求颁发永久禁令以阻止该州的执法行动。