美国政府提醒银行注意 IRGC 使用加密货币和幌子公司逃避制裁的行为

美国财政部的金融犯罪执法网络（更广为人知的名字是 FinCEN）刚刚告诉美国每家银行要睁大眼睛。目标：伊朗伊斯兰革命卫队及其通过数字资产、幌子公司和同谋服务提供商规避美国制裁的日益复杂的方法。

该警报于 5 月 11 日发出，适逢美伊紧张局势十分紧张之际。 FinCEN 的报告估计，与政府和 IRGC 实体相关的伊朗数字资产活动每年价值可能达数十亿美元。

FinCEN 实际上警告的是什么

FinCEN 的警报针对的是 IRGC 的采购网络。所标记的方法包括使用幌子公司，这些公司充当看似合法的企业，将资金输送回受制裁的实体。

该警报强调了混淆交易，这是一种技术说法，表明 IRGC 及其附属机构正在使用技术来隐藏数字资产转移的来源、目的地和目的。 FinCEN 没有透露具体涉及的公司、代币或交易所的名称。

伊朗利用加密货币逃避制裁的悠久历史

至少自 2019 年以来，伊朗一直在利用数字资产来规避经济限制。早期的努力包括国家资助的比特币挖矿，利用补贴电力来生成加密货币，这些加密货币可以在不接触传统银行系统的情况下在国际上使用。那个时代的报告还指出了硬币混合服务的使用，包括 Tornado Cash，这是一种汇集和重新分配加密货币的工具，使个人交易更难以追踪。

随着时间的推移，幌子公司变得更加复杂。据称，包括经纪商和场外交易柜台在内的服务提供商开始促进更大的交易量。

全球非法数字资产流动预计将超过 $15B，其中伊朗等国家行为体占了相当大的份额。自 2019 年以来，伊朗革命卫队已被美国认定为恐怖组织，其影响力遍及建筑、电信和能源领域。

这对银行、交易所和投资者意味着什么

对于传统银行来说，FinCEN 传达的信息很简单：合规团队需要仔细审查涉及通常与伊朗贸易相关的司法管辖区中的幌子公司的交易，留意数字资产转换中的异常模式，并标记与所有权结构不透明的服务提供商的关系。

对于加密货币交易所和数字资产平台来说，该咨询实际上让他们注意到美国政府将它们视为执法链的一部分。想要在美国市场运营或服务美国客户的平台需要将这些建议视为必读。

对于投资者来说，每次 FinCEN 强调通过加密货币逃避国家支持的制裁，都强化了对数字资产平台进行更严格监管的理由，这可能意味着更多的 KYC 要求、更多的交易监控以及普通用户的更多摩擦。