美国财政部从制裁黑名单中删除80个过时名字

美国财政部正在从其特别指定国民和被封锁人员名单中删除大约 80 名姓名，该名单是政府禁止美国公司和公民与其开展业务的人员和实体的主要名册。删除的目标是死去的人、倒闭的公司以及其他早已失去用处的条目。

一个非常长、非常快的清单

SDN 列表目前超过 17,000 个条目。从这个增长的角度来看，2017 年该名单包含大约 880 个指定名称。到 2024 年，这一数字已飙升至 3,000 以上，这主要是由于与伊朗和俄罗斯的地缘政治紧张局势不断升级。

在美国管辖范围内运营的每家银行、经纪公司、汇款机构和加密货币交易所都必须根据这些条目筛选客户和交易对手。当名单不断膨胀但没有人费心去修剪枯枝败叶时，合规团队最终会追寻幽灵，实际上是在已故指定人员的情况下。

财政部长斯科特·贝森特 (Scott Bessent) 5 月 19 日在巴黎发表演讲时预览了这一举措，并将其视为更广泛的哲学转变的一部分。他的核心信息是：制裁不是“永远的工具”。这意味着，当指定不再具有有意义的执法目的时，就应该过期或进行审查。

实际被删除的内容

预计删除的大约 80 条条目属于可预见的类别：已死亡的个人、多年前解散的公司以及财政部确定的其他实际上没有实际意义的名称。

所有删除均不涉及与加密货币相关的名称。没有钱包地址，没有协议，没有交易所。对于近年来财政部越来越多地瞄准数字资产基础设施的行业来说，这一轮清理并没有带来直接的缓解。

该举措的定位不是一次性的春季大扫除，而是更系统的列表维护方法的一部分。其想法是创建一个可重复的流程来评估指定是否仍能达到其预期目的，而不是默认将名称无限期地保留在列表中。

为什么金融机构比您想象的更关心

制裁筛查的特点是：它不是一次性检查。每次电汇、每次新开户、每次定期审查都会根据 SDN 列表运行姓名。在全球主要银行，这可能意味着每年要进行数十亿次筛查活动。

列表中的每个过时条目都会产生潜在的误报。已故个人的名字可能与活着的顾客的名字相匹配。已不复存在的空壳公司的名称可能类似于合法企业。每场比赛都会触发人工审核，这会花费时间和金钱。

不过，更有趣的信号是战略性的。通过公开承诺定期审查和除名，财政部实质上是在告诉指定方，如果情况发生变化，有一条途径可以从名单上除名。这会激励人们改变行为，这表面上就是制裁的首要目的。