美国财政部警告外国金融机构与伊朗和中国有关的制裁风险

美国财政部正在对与伊朗开展业务的外国银行划定界限，两家中国金融机构已经感受到了压力。

美国财政部长斯科特·贝森特 (Scott Bessent) 4 月 15 日针对与伊朗开展贸易的国家发出正式警告，明确表示这些国家的金融机构可能面临美国的二级制裁。据报道，两家中国银行已收到直接通知，如果发现伊朗金融交易流经其业务，将对其实施制裁。

执行机制

这一举措背后的法律力量来自第 14114 号行政命令，该命令扩大了外国资产控制办公室 (OFAC) 的二级制裁权限。二级制裁并不直接针对受制裁国家。他们的目标是与该国做生意的所有其他人。

如果北京的一家银行处理与伊朗石油有关的付款，美国就可以将该银行与美国金融体系隔离。这笔交易从未触及美国领土并不重要。

寒蝉效应已经开始

多个地区的银行已经在调整其行为，以应对加强的执法信号。土耳其、中国、阿联酋和中亚的金融机构一直在推迟或直接拒绝与受制裁实体相关的付款。

OFAC 的跟踪记录使这些警告成为现实。该机构于 2024 年对多名非美国人处以罚款，其中包括一项价值 110 万美元的和解金，专门针对违反伊朗制裁行为。

财政部已确定的风险类别包括维护被封锁人员的账户以及促进旨在逃避检测的特定物品的转移。