华盛顿警告霍尔木兹海峡涉及加密货币的金融交易可能会引起监管审查

OFAC 警告称，与霍尔木兹海峡通行相关的数字资产支付可能会造成制裁风险。该警报称，数字资产不会降低海事公司、金融机构、保险公司或交易对手的法律风险。

要点：

OFAC 警告称，与霍尔木兹运输相关的加密支付可能会引发制裁。

报道称，伊朗运营着一个基于加密货币的收费系统，每日收入约为 2000 万美元。

外国公司面临二次制裁和进入美国金融体系受到限制的风险。

OFAC 警报提高了霍尔木兹运输的加密货币制裁风险

美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 于 5 月 1 日发布警报，警告称与霍尔木兹海峡通行相关的数字资产支付可能会造成制裁风险。该警告明确表示，加密货币并不能降低海事公司、金融机构、保险公司或交易对手的法律风险。 OFAC 表示，与伊朗有关的安全过境要求可能以多种形式出现。警告指出：

“这些要求可能包括多种支付选项，包括法定货币、数字资产、抵消、非正式互换或其他实物支付，例如名义上向伊朗红新月会、Bonyad Mostazafan 或伊朗大使馆账户提供的慈善捐款。”

与此同时，有报道称，伊朗正在根据霍尔木兹海峡过境的正式“德黑兰收费站”制度积极接受加密货币。该系统于 2026 年 3 月 31 日编纂，目前仍在积极使用中。比特币是主要支付方式，据报道 USDT 使用情况，尽管 Tether 在 4 月底冻结了超过 3.44 亿美元的与伊朗相关的资产。油轮费用为每桶 0.50 至 1.00 美元，即每艘超大型原油船 (VLCC) 约为 200 万美元。

OFAC 还表示，除非获得豁免或授权，否则美国人通常被禁止参与涉及伊朗政府的交易。该限制还涵盖与伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）的交易。 OFAC 单独标记了与伊朗相关的加密平台。警报指出，“美国人通常也被禁止参与伊朗数字资产交易所，这些交易所被视为在美国制裁下被封锁的伊朗金融机构”，这表明数字资产支付被视为制裁风险，而不是一种解决方法。

海事公司面临数字资产支付的执法压力

TRM Labs 估计 IRGC 每日收入约为 2000 万美元。在美国境外，制裁风险仍然适用。 OFAC 表示，外国行为者可能因涉及伊朗政府或 IRGC 的交易而面临处罚。二级制裁可能会限制进入美国金融体系。 OFAC 补充道：

“参与被封锁的伊朗数字资产交易的非美国人也可能因在受制裁的伊朗金融部门运营或支持而面临受到制裁的风险。”

如果交易通过与美国有联系的保险公司、银行或金融中介机构，即使是间接参与也可能产生责任。对于海运运营商来说，这种风险将焦点转移到支付透明度和交易对手检查上。 OFAC 敦促公司审查船只，确定谁安排了过境，并确定是否支付或承诺了任何与伊朗有关的费用。根据 IRGC 系统，船舶在获得批准之前必须通过中介机构提交所有权和货物详细信息。然后，付款通过格什姆岛上的“转换窗口”发送到指定的钱包，然后是甚高频发出的密码和海军护航。此过程使得验证钱包地址和交易对手对于合规性至关重要。

4 月下旬的单独事态发展使这些支付系统的风险更加明显。 4 月 21 日，有报道称，伊朗革命卫队向一艘船只开枪，原因是该船向欺诈性加密钱包而非授权地址付款。 4 月 30 日，财政部长斯科特·贝森特表示，“经济愤怒行动”已扣押了价值 5 亿美元的伊朗加密资产。这些发展表明，数字资产对于支付活动和执法行动都至关重要。