البرازيل تشدد قبضتها على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية من خلال عمليات تدقيق خارجية إلزامية

أصبح المشهد التنظيمي للعملات المشفرة في البرازيل أكثر صرامة مع تقديم التعليمات المعيارية رقم 739، والتي أصبحت سارية اعتبارًا من آخر إصدار يوم الجمعة. ونتيجة لذلك، يتعين على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الذين يسعون إلى العمل داخل الدولة أن يخضعوا الآن لفحص شامل من قبل مدقق خارجي معتمد، وهو المطلب الذي يضخم عملية الترخيص الصعبة بالفعل.

في محاولة لتعزيز إطار مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، أصدر البنك المركزي البرازيلي تفويضًا بإخضاع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية لعمليات تدقيق مستقلة. تم تصميم هذه التقييمات، المعروفة باسم "تقارير الضمان المعقولة"، لفحص الجوانب المختلفة لعمليات VASP، بما في ذلك سياساتها المؤسسية، وهيكلها التنظيمي، وبروتوكولات تدريب الموظفين. وستتعمق عمليات التدقيق أيضًا في آليات تقييم المخاطر الداخلية للشركة، لا سيما تلك المتعلقة بسوء الاستخدام المحتمل لمنتجاتها وخدماتها في أنشطة غير مشروعة.

علاوة على ذلك، يجب أن تقيم التقارير قدرة مقدم خدمة الأصول الافتراضية على مراقبة المعاملات المشبوهة وتحليلها والإبلاغ عنها، فضلاً عن قدرته على اكتشاف الأنشطة الاحتيالية ومنعها. وستفحص عمليات التدقيق أيضًا إجراءات الشركة لتنفيذ تجميد الأصول الإدارية واستعدادها العام لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل.

وقد أكد البنك المركزي البرازيلي أن هذه التدابير تهدف إلى تعزيز أمن وشفافية عملية الترخيص، ومواءمة البلاد مع أفضل الممارسات الدولية في مكافحة الجرائم المالية. وتأتي هذه الخطوة في أعقاب عملية التدفق الخفي رفيعة المستوى، والتي كشفت عن مخطط ضخم لغسل الأموال بقيمة 5 مليارات دولار يشمل ست شركات للتكنولوجيا المالية وروابط مشبوهة مع Primeiro Comando da Capital، وهي منظمة سيئة السمعة لتهريب المخدرات تم تصنيفها مؤخرًا على أنها إرهابية عالمية محددة (SDGT) من قبل إدارة ترامب.

ومن خلال ضرورة إجراء عمليات تدقيق مستقلة، تهدف السلطات البرازيلية إلى ضمان التزام مقدمي خدمات الأصول الافتراضية العاملين في البلاد بأعلى معايير الامتثال التنظيمي، وبالتالي التخفيف من المخاطر المرتبطة بالجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة. مع استمرار تطور مشهد العملات المشفرة، يظل البنك المركزي البرازيلي ملتزمًا بتعزيز إطاره التنظيمي، مما يؤكد أهمية الشفافية والأمن والنزاهة في قطاع الأصول الافتراضية.