هيئة تنظيم نيويورك تنهي تسوية بقيمة 5 ملايين دولار مع منصة الأصول الرقمية لتعويض المستخدمين المتأثرين

في تسوية تاريخية، وافقت شركة Uphold HQ Inc. على تعويض عملائها بما يزيد عن 5 ملايين دولار أمريكي عن خسائرهم المتكبدة من خلال CredEarn، وهو منتج استثماري للعملات المشفرة تقدمه شركة Cred LLC. يمثل هذا التطور علامة بارزة في الجهود التي يبذلها مكتب المدعي العام في نيويورك لتعزيز حماية المستثمرين في مجال العملات المشفرة. وكجزء من الاتفاقية، لن توفر Uphold التعويض النقدي فحسب، بل ستقوم أيضًا بإصلاح عمليات المراجعة والتسجيل كوسيط، مما يؤكد أهمية الالتزام التنظيمي القوي.

التسوية، التي أعلنها المدعي العام في نيويورك ليتيتيا جيمس في 29 أبريل 2026، تنبع من تحقيق كشف أن CredEarn تم تسويقه بشكل مخادع، مع التقليل من مخاطره والمبالغة في فوائده. وعلى الرغم من تقديمه كمنتج على طراز الادخار، إلا أن برنامج CredEarn كان في الواقع عبارة عن برنامج إقراض عالي المخاطر يعمل على تقديم الائتمان للاعبين في ألعاب الفيديو في الصين الذين يفتقرون إلى التاريخ الائتماني والدخول المستقرة. علاوة على ذلك، ادعى Uphold أن شركة Cred تمتلك تأمينًا شاملاً، وهو ما ثبت عدم صحته، مما ترك المستثمرين الأفراد بدون شبكة أمان.

وشددت المدعية العامة جيمس على خطورة تصرفات Uphold، مشيرة إلى أن المستثمرين لهم الحق في الوثوق بالمشورة التي يتلقونها، وسيستمر مكتبها في محاسبة أولئك الذين يعرضون الأمن المالي لعملائهم للخطر. كشف التحقيق أيضًا عن فشل Uphold في التسجيل كوسيط أو تاجر وسيط للسلع بموجب قانون نيويورك، وهو إشراف بالغ الأهمية ساهم في المشكلات التنظيمية المحيطة بـ CredEarn.

تسلط هذه القضية الضوء على المخاطر المرتبطة بتقديم منتجات تشفير تابعة لجهات خارجية من خلال منصات تواجه العملاء، حيث يمكن أن يؤدي ذلك إلى تعرض تنظيمي كبير. بدأ انهيار CredEarn في مارس 2020، عندما أدت ممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر وسوء الإدارة إلى خسائر كبيرة، مما أدى في النهاية إلى إفلاس الشركة في نوفمبر 2020. وتكبد الآلاف من عملاء Uphold في جميع أنحاء العالم خسائر تصل إلى ملايين الدولارات.

وبموجب شروط التسوية، سيُطلب من Uphold تعزيز سياسات العناية الواجبة والحفاظ على مستوى أعلى من التدقيق عند الشراكة مع منتجات استثمارية تابعة لأطراف ثالثة أو التوصية بها. ستقوم الشركة أيضًا بالتسجيل كوسيط لدى مكتب المدعي العام، وهي خطوة من شأنها أن تساعد في ضمان الامتثال لقانون نيويورك.

تعد هذه التسوية جزءًا من جهد إنفاذ أوسع يبذله مكتب المدعي العام في نيويورك، والذي يتابع بنشاط القضايا المتعلقة بالعملات المشفرة وحماية المستثمرين منذ عام 2014. وقد استخدم المكتب قانون مارتن لعام 1921 لمتابعة قضايا الاحتيال المالي دون الحاجة إلى إثبات النية، مما أدى إلى تعويضات وعقوبات تزيد عن 2.5 مليار دولار. وتضمنت القضايا الأخيرة إجراءات ضد شركات كبرى مثل Genesis Global وGemini وDCG، بالإضافة إلى دعاوى قضائية ضد Coinbase وGemini بشأن أسواق التنبؤ.

ستشهد خطة السداد قيام Uphold بتوزيع أكثر من 5 ملايين دولار على العملاء المتأثرين، وهو مبلغ يتجاوز خمسة أضعاف الرسوم التي جمعتها الشركة من ترتيب CredEarn. بالإضافة إلى ذلك، ستقوم Uphold بتحويل أي استرداد تتلقاه من إجراءات إفلاس Cred، بقيمة إجمالية تبلغ 545,189 دولارًا أمريكيًا، إلى العملاء المتأثرين. سيتلقى المستثمرون إشعارًا من Uphold بخصوص توزيع الأموال على حساباتهم. وحذر المدعي العام جيمس من أن عواقب انتهاك شركات العملات المشفرة للقانون وتضليل المستثمرين يمكن أن تكون مدمرة، مشددًا على أهمية الامتثال التنظيمي القوي. ومن خلال هذه التسوية، اتخذت Uphold خطوة مهمة نحو تصحيح أخطائها السابقة وضمان مستوى أعلى من الحماية لعملائها في المستقبل.