Die von Animoca unterstützte NUVA verbindet Figures tokenisierte Vermögenswerte im Wert von 19 Milliarden US-Dollar mit Ethereum

Während Wall-Street-Firmen darum kämpfen, Aktien, Anleihen und Kreditprodukte auf Blockchain-Schienen zu bringen, zielt ein neuer, auf Ethereum basierender Marktplatz mit Unterstützung von Animoca Brands darauf ab, tokenisierte Vermögenswerte in etwas zu verwandeln, das Krypto-Investoren im dezentralen Finanzwesen (DeFi) nutzen können.

NUVA, entwickelt von Animoca und Nuva Labs, verbindet tokenisierte reale Vermögenswerte im Wert von rund 19 Milliarden US-Dollar, die aus dem Provenance-Blockchain-Ökosystem stammen, einschließlich privater Kredite und mit dem Finanzministerium verbundener Produkte, die an Figure Technologies Solutions (FIGR) gebunden sind, das vom ehemaligen SoFi-CEO Mike Cagney gegründete Blockchain-Unternehmen.

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Tokenisierte reale Vermögenswerte haben sich zu einem der am schnellsten wachsenden Sektoren der Kryptowährung entwickelt. Vermögensverwalter und Fintech-Unternehmen betrachten Blockchain Rails als eine Möglichkeit, die Art und Weise zu modernisieren, wie Finanzprodukte ausgegeben, gehandelt und als Sicherheiten verwendet werden. Mehreren Branchenprognosen zufolge könnte der breitere Markt für tokenisierte Vermögenswerte im nächsten Jahrzehnt Billionen von Dollar erreichen.

NUVA wurde als Vertriebsschicht für tokenisierte Vermögenswerte konzipiert, die es ihnen ermöglicht, über geschlossene Finanznetzwerke hinaus in DeFi-Märkte vorzudringen und durchschnittlichen Privatanwendern Zugang zu Vermögenswerten zu verschaffen, die oft nur akkreditierten Anlegern vorbehalten sind.

Es debütiert mit zwei Flaggschiffprodukten: einem Treasury-gebundenen Renditetresor namens nvYLDS, der an Figures SEC-regulierten Stablecoin YLDS mit einem Vorrat von mehr als 500 Millionen US-Dollar gebunden ist, und nvPRIME, einem Token, der an Figures 18,4 Milliarden US-Dollar teures Portfolio an Home-Equity-Kreditlinien (HELOCs) gebunden ist. Während Ersteres den Anlegern eine Geldmarktrendite bietet, bietet Letzteres eine hohe einstellige Rendite – derzeit mehr als 7 % –, die vor allem Institutionen und akkreditierten Anlegern im traditionellen Finanzwesen zugänglich ist.

Anthony Moro, CEO von Nuva Labs und ehemaliger BNY-Manager, sagte, das Ziel sei die Schaffung eines Marktplatzes für Blockchain-native Finanzanlagen und nicht für verpackte Versionen traditioneller Produkte.

„Niemand verfügt wirklich über diese einheitliche globale Vertriebsschicht für Blockchain-native Assets“, sagte Moro in einem Interview. „Wir dachten, was fehlte, war eine Plattform, auf der Benutzer in einem einfachen, zusammensetzbaren Format auf Assets von institutioneller Qualität zugreifen konnten.“

Benutzer hinterlegen Stablecoins in Tresoren und erhalten ERC-20-Token, die das Eigentum an den zugrunde liegenden Vermögenswerten repräsentieren. Diese Token können dann über Ethereum-basierte DeFi-Protokolle hinweg gehandelt, verliehen oder als Sicherheit hinterlegt werden.

Während die NUVA-Plattform wächst, sagte Moro, man solle „nach einer breiten Palette von Vermögenswerten suchen, die jedem auf benutzerfreundliche, selbstgesteuerte und selbstverwaltende Weise zur Verfügung stehen und so den begrenzten Zugang, die Zeitverzögerung und die hohen Gebühren der Wall Street beseitigen.“

Moro argumentierte, dass viele bestehende Tokenisierungsmodelle immer noch zu stark auf Off-Chain-Infrastruktur und manueller Abstimmung angewiesen seien.

„Die Art und Weise, Vermögenswerte zu tokenisieren, ist kein digitaler Zwilling“, sagte er. „Das Figure-Darlehen selbst ist digital nativ. Es gibt nirgendwo einen Aktenschrank, in dem die echten Aufzeichnungen aufbewahrt werden.“

Figure hat sich über das Provenance-Netzwerk zu einem der größten Emittenten von Blockchain-basierten Privatkreditprodukten entwickelt. Moro sagte, die umfassendere Vision bestehe darin, schließlich eine Reihe tokenisierter Vermögenswerte von mehreren Emittenten auf NUVA zu bringen und auf andere Blockchains über Ethereum hinaus auszuweiten.

„Billiger, schneller und sicherer werden gewinnen“, sagte Moro. „So kommen schließlich alle finanziellen Vermögenswerte in die Kette.“