Moskau will eine strengere Aufsicht über große digitale Währungsbörsen einführen, die den siebenstelligen Rubel-Schwellenwert überschreiten

Das russische Parlament prüft einen ergänzenden Gesetzentwurf, der eine obligatorische Überwachung für Kryptowährungstransaktionen über eine Million Rubel, etwa 11.000 US-Dollar, einführen würde. Der von Bitsmedia gemeldete Vorschlag stellt einen wichtigen Schritt zur Formalisierung der Aufsicht über den Markt für digitale Vermögenswerte des Landes dar.

Geltungsbereich der vorgeschlagenen Verordnungen

Der Gesetzesentwurf ist Teil eines umfassenderen Pakets zur Änderung bestehender Gesetze zu digitalen Währungen und digitalen Rechten und würde strenge neue Anforderungen an Kryptowährungsbörsen und damit verbundene Unternehmen stellen. Nach dem vorgeschlagenen Rahmen müssten diese Unternehmen Folgendes tun:

Implementieren Sie obligatorische Verfahren zur Kundenidentifizierung (KYC).

Richten Sie interne Systeme ein, um verdächtige Transaktionen zu erkennen

Übermitteln Sie Transaktionsdaten an relevante Regierungsbehörden

Integrieren Sie sich in die Überwachungsinfrastruktur der russischen Zentralbank

Der Schwellenwert von 1 Million Rubel zielt auf größere, potenziell risikoreichere Transfers ab, während kleinere Transaktionen außerhalb des unmittelbaren Geltungsbereichs der Meldepflicht bleiben. Der Gesetzentwurf entbindet Unternehmen jedoch nicht von den allgemeinen Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Kontext und Zeitleiste

Russland hat bei der Regulierung von Kryptowährungen einen vorsichtigen und oft widersprüchlichen Ansatz gewählt. Während Präsident Wladimir Putin das Potenzial digitaler Vermögenswerte erkannt hat, hat sich die Zentralbank in der Vergangenheit für ein nahezu vollständiges Verbot von Kryptotransaktionen ausgesprochen. Dieser Gesetzentwurf scheint einen Mittelweg darzustellen: kein völliges Verbot, sondern einen Rahmen für die staatliche Überwachung des Marktes.

Die Überprüfung ist noch nicht abgeschlossen und der endgültige Text des Gesetzentwurfs kann sich vor der Abstimmung ändern. Von den Gesetzgebern wird erwartet, dass sie das Feedback der Branche und mögliche wirtschaftliche Auswirkungen berücksichtigen, bevor sie die Gesetzgebung vorantreiben.

Auswirkungen auf Unternehmen und Investoren

Im Falle einer Verabschiedung würde das Gesetz die Compliance-Kosten für russische Krypto-Börsen und Peer-to-Peer-Plattformen erheblich erhöhen. Kleinere Betreiber könnten Schwierigkeiten haben, die Anforderungen zu erfüllen, was möglicherweise zu einer Konsolidierung des Marktes um größere, staatsnahe Unternehmen führen könnte. Für Privatanleger sind Transaktionen über dem Schwellenwert nicht länger privat und die Nichteinhaltung der Meldevorschriften könnte rechtliche Konsequenzen nach sich ziehen.

Besonders hervorzuheben ist der Integrationsbedarf der Zentralbank. Es deutet darauf hin, dass die russischen Behörden beabsichtigen, ein zentrales Überwachungssystem für digitale Währungsströme aufzubauen, ähnlich den bestehenden Systemen für traditionelle Banktransaktionen. Dies könnte dem Staat einen beispiellosen Einblick in die Kryptowirtschaft verschaffen.

Fazit

Russlands Schritt hin zu einer obligatorischen Überwachung großer Kryptotransaktionen spiegelt einen globalen Trend einer verstärkten regulatorischen Kontrolle wider. Während der Gesetzentwurf noch geprüft wird, ist seine Richtung klar: Die Ära der unregulierten Kryptowährungsaktivitäten in Russland neigt sich dem Ende zu. Marktteilnehmer sollten sich auf eine strengere Aufsicht und eine stärkere Integration in staatliche Finanzsysteme vorbereiten.

FAQs

F1: Wie hoch ist der Schwellenwert von 1 Million Rubel in US-Dollar? Ungefähr 11.000 US-Dollar, basierend auf den aktuellen Wechselkursen. Der Schwellenwert soll größere Transaktionen erfassen, während kleinere Transaktionen von der Meldepflicht ausgenommen bleiben.

F2: Wird dieses Gesetz Kryptowährungen in Russland verbieten? Nein. Der Gesetzentwurf verbietet Kryptotransaktionen nicht. Stattdessen werden verbindliche Überwachungs- und Meldepflichten für Transaktionen über dem Schwellenwert sowie strengere Vorschriften für Börsen eingeführt.

F3: Wann wird dieses Gesetz in Kraft treten? Der Gesetzentwurf wird noch vom russischen Parlament geprüft. Es gibt keinen bestätigten Zeitplan für die Verabschiedung oder Umsetzung. Änderungen am Text sind vor einer Schlussabstimmung möglich.