Das US-Finanzministerium warnt ausländische Finanzinstitute vor Sanktionsrisiken im Zusammenhang mit Iran und China

Das US-Finanzministerium zieht eine Grenze für ausländische Banken, die mit dem Iran Geschäfte machen, und zwei chinesische Finanzinstitute spüren bereits die Krise.

Finanzminister Scott Bessent gab am 15. April eine formelle Warnung heraus, die sich an Länder richtete, die mit dem Iran Handel treiben, und machte deutlich, dass ihre Finanzinstitute mit sekundären Sanktionen der Vereinigten Staaten rechnen könnten. Berichten zufolge haben zwei chinesische Banken direkte Mitteilungen erhalten, dass Sanktionen verhängt werden, wenn festgestellt wird, dass iranische Finanztransaktionen über ihre Geschäftstätigkeit abgewickelt werden.

Der Durchsetzungsmechanismus

Die rechtliche Kraft hinter diesem Schritt geht auf die Executive Order 14114 zurück, mit der die sekundären Sanktionsbefugnisse des Office of Foreign Assets Control (OFAC) erweitert wurden. Sekundäre Sanktionen richten sich nicht direkt gegen das sanktionierte Land. Sie zielen auf alle anderen ab, die mit diesem Land Geschäfte machen.

Wenn eine Bank in Peking eine Zahlung im Zusammenhang mit iranischem Öl abwickelt, können die USA diese Bank vom amerikanischen Finanzsystem abschneiden. Es spielt keine Rolle, dass die Transaktion nie US-amerikanischen Boden berührt hat.

Ein abschreckender Effekt ist bereits im Gange

Banken in mehreren Regionen passen ihr Verhalten bereits als Reaktion auf verstärkte Durchsetzungssignale an. Finanzinstitute in der Türkei, China, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Zentralasien haben Zahlungen im Zusammenhang mit sanktionierten Unternehmen verzögert oder ganz abgelehnt.

Die Erfolgsbilanz des OFAC verleiht diesen Warnungen echten Nachdruck. Die Behörde verhängte im Jahr 2024 gegen mehrere Nicht-US-Personen Geldstrafen, darunter einen Vergleich im Wert von 1,1 Millionen US-Dollar speziell für Verstöße gegen die Iran-Sanktionen.

Zu den Risikokategorien, die das Finanzministerium identifiziert hat, gehören die Führung von Konten für gesperrte Personen und die Erleichterung der Übertragung bestimmter Gegenstände, um der Entdeckung zu entgehen.